Zlecenie 1603188 - Obsługa bankowa budżetu Gminy Nowogrodziec na 2011 rok....

odziec oraz jednostek organizacyjnych na 2011 rok w tym:
1. Otwarcie i prowadzenie rachunków jednostek organizacyjnych Gminy Nowogrodziec (dotyczy wszystkich rachunków otwieranych podczas obowiązywania umowy na
obsługę budżetu gminy Nowogrodziec). Obsługa bankowa budżetu gminy, jednostek organizacyjnych Gminy Nowogrodziec obejmować będzie:
1) Urząd Miejski w Nowogrodźcu,
2) Miejsko Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Nowogrodźcu,
3) Gminne Centrum Kultury i Sportu w Nowogrodźcu,
4) Zakład Obsługi Szkół w Nowogrodźcu,
5) Przedszkole Publiczne w likwidacji w Nowogrodźcu,
6) Zespół Szkół w Nowej Wsi,
7) Gimnazjum w Nowogrodźcu,
8) Gimnazjum w Wykrotach,
9) Szkoła Podstawowa w Nowogrodźcu,
10) Szkoła Podstawowa w Gościszowie,
11) Szkoła Podstawowa w Czernej,
12) Szkoła Podstawowa w Gierałtowie,
13) Szkoła Podstawowa w Wykrotach,
14) Szkoła Podstawowa w Godzieszowie,
15) Szkoła Podstawowa w Zebrzydowej
oraz jednostki organizacyjne utworzone przez Gminę Nowogrodziec w okresie obowiązywania umowy obsługi bankowej.
2. W zakres przedmiotu zamówienia wchodzi w szczególności:
1) prowadzenie i obsługa rachunków bankowych,
2) oprocentowanie środków na wszystkich rachunkach bankowych objętych umową,
3) działalność kredytowa,
4) bankowość elektroniczna,
5) zakup pozostałych produktów bankowych.
3. Na usługę ( w formie elektronicznej) prowadzenia i obsługę rachunków bankowych w szczególności składają się następujące czynności bankowe:
1) otwarcie i prowadzenie istniejących oraz wszystkich innych otwartych w okresie obowiązywania umowy rachunków bieżących, pomocniczych oraz rachunków sum
depozytowych, funduszy celowych i specjalnych, rachunków Skarbu Państwa oraz rachunków związanych z rozliczeniem środków otrzymanych z funduszy Unii
Europejskiej zarówno złotowych i walutowych budżetu i jednostek organizacyjnych,
2) dokonywanie rozliczeń pieniężnych w zakresie wpłat i wypłat za pośrednictwem czeków gotówkowych,
3) dokonywanie wpłat gotówkowych (bez pobierania od Wpłacających prowizji, opłat oraz innych kosztów),
4) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunku zamawiającego na rzecz posiadacza rachunku,
5) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunku zamawiającego na rzecz osób trzecich; w tym świadczeń przewidzianych ustawą o pomocy społecznej oraz ustawą o
świadczeniach rodzinnych; Bank zaproponuje również inną formę wypłat, oprócz wypłaty gotówkowej w kasie, wraz z opisem mechanizmu działania produktu,
6) dokonywanie rozliczeń bezgotówkowych za pomocą poleceń przelewów oraz czeków rozrachunkowych,
7) realizacja przekazów walutowych za granicę i z zagranicy,
8) możliwość wykorzystania wpływów bieżących do realizacji zleceń płatniczych,
9) wydawanie opinii bankowej o prowadzonym rachunku bankowym oraz innych opinii i zaświadczeń,
10) potwierdzenie stanu salda,
11) wydawanie wyciągów bankowych dla wszystkich rachunków Urzędu Miejskiego w Nowogrodźcu oraz jednostek organizacyjnych gminy 1 raz dziennie w formie
elektronicznej,
12) dokonywania przelewów powyżej 1 mln złotych (SORBNET),
13) automatyczne lokowanie na koniec każdego dnia roboczego środków pieniężnych w formie lokat terminowych (depozyt automatyczny) pod warunkiem, że
oprocentowanie lokaty terminowej będzie wyższe, niż oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunku podstawowym, pomocniczych,
14) lokowanie wolnych środków pieniężnych na lokatach krótko- i długoterminowych, negocjowanych, w obligacjach skarbowych lub w bonach korporacyjnych.
4. Przez działalność kredytową rozumiemy udzielenie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego niedoboru budżetowego na wniosek
Zamawiającego i pod warunkiem posiadania bieżącej i perspektywicznej zdolności kredytowej w ocenie Banku, do wysokości uchwalonej przez Radę Miejską w
Nowogrodźcu na każdy rok budżetowy i spłacanego do końca roku budżetowego (kalendarzowego). Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym oparte będzie na
zmiennej stopie procentowej, tj. na bazie stawki WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych powiększonej o stałą marżę banku. Stawka WIBOR stanowiąca podstawę do
określenia oprocentowania w danym miesiącu wyznaczana będzie każdorazowo, według zasad obowiązujących stosowanych przez Wykonawcę i opisanych w ofercie.
Prawnym zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu wraz z odsetkami będzie weksel in blanco wraz deklaracją wekslową. Ponadto wystawienie na wniosek
Zamawiającego promesy udzielenia kredytu jako zabezpieczenie wkładu własnego w związku z ubieganiem się o dofinansowanie ze środków unijnych, z termin
ważności promesy 6 miesięcy od daty wystawienia.
5. Możliwość korzystania z nowoczesnego i bezpiecznego systemu bankowości elektronicznej przez Urząd Miejski w Nowogrodźcu oraz przez Miejsko Gminny Ośrodek
Pomocy Społecznej w Nowogrodźcu zapewniającego w szczególności:
1) dokonywanie przeglądu i przeszukiwania sald i innych informacji dotyczących rachunków,
2) zachowanie poufności dokonywanych transakcji,
3) przegląd zrealizowanych transakcji w ujęciu historycznym z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji,
4) składanie poleceń przelewu wewnętrznych i do innych banków,
5) dokonywanie lokat ( dot. rachunków Urzędu Miejskiego w Nowogrodźcu),
6) generowanie raportów obejmujących czynności dokonane w danym dniu,
7) korespondencję z bankiem,
8) import przelewów przygotowanych w systemie finansowo-księgowym Zamawiającego do systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych,
9) szkolenie niezbędnej ilości osób wskazanej przez Zamawiającego do pracy w systemie oraz ewentualne interwencje serwisowe.
System bankowości elektronicznej ma obejmować dostawę i bieżąca aktualizację oprogramowania.
6. Możliwość korzystania z nowoczesnych, bezpiecznych i przyjaznych w obsłudze usług bankowości elektronicznej, do których dostęp będzie realizowany za
pośrednictwem przeglądarki internetowej bez konieczności instalacji systemu na konkretnym komputerze, przez jednostki organizacyjne Gminy Nowogrodziec.
System powinien zapewniać w szczególności:
1) dokonywanie przeglądu i przeszukiwania sald i innych informacji dotyczących rachunków,
2) składanie poleceń przelewu wewnętrznych i do innych banków,
3) możliwość podpisu przelewów przez wiele osób zgodnie z strukturą akceptacyjną obowiązującą w danej jednostce organizacyjnej,
4) możliwość przesyłania wielu przelewów w formie paczki,
5) możliwość przeniesienia (import i eksport) zbioru zleceń Klienta (przelewów) oraz bazy kontrahentów w formie pliku wygenerowanego w odpowiednim formacie,
6) przegląd zrealizowanych transakcji w ujęciu historycznym z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji,
7) generowanie raportów obejmujących czynności dokonane w danym dniu.
7. Pozostałe produkty banku tj. zapewnienie doradztwa kapitałowego i finansowego polegającego w szczególności na:
1) przekazywaniu wolnych środków na oprocentowane lokaty terminowe, negocjowane,
2) przeprowadzaniu transakcji zakupu i sprzedaży papierów dłużnych,
3) pozyskiwaniu kredytów preferencyjnych bezpośrednio w siedzibie banku,
4) bieżącym informowaniu o aktualnej ofercie produktowej banku,
6) pomocy w doborze odpowiednich produktów i usług bankowych w celu optymalizacji wykorzystania i zagospodarowania środków finansowych jednostek,
7) reagowaniu na bieżące potrzeby Zamawiającego,
8) zapewnieniu stałych kontaktów między Zamawiającym a bankiem,
9) informacji na bieżąco o wysokości stóp procentowych i kursach walutowych,
10) bieżącym doradztwie finansowym,
11) możliwości uzyskania na wniosek Zamawiającego promesy udzielenia kredytu i gwarancji bankowej.
8. Zamawiający wymaga, aby kapitalizacja odsetek od środków na rachunkach podstawowych i pomocniczych Urzędu Miejskiego w Nowogrodźcu oraz jednostek
organizacyjnych gminy była w okresach kwartalnych z uwzględnieniem:
a) odsetki od środków naliczonych na rachunkach bankowych jednostek organizacyjnych będą przekazywane bezpośrednio na rachunek podstawowy Urzędu Miejskiego w
Nowogrodźcu z wyłączeniem naliczonych odsetek na rachunku bankowym Gminnego Centrum Kultury w Nowogrodźcu,
b) odsetki od środków na rachunkach pomocniczych Urzędu Miejskiego w Nowogrodźcu, będą przekazywane bezpośrednio na rachunek podstawowy Urzędu z wyłączeniem
rachunku sum depozytowych,
c) odsetki na rachunku sum depozytowych będą stałe i będą stanowiły 1%.
9. Zamawiający wymaga, aby przelewy (transfer środków finansowych z rachunku Zamawiającego na rachunek odbiorcy) składane drogą elektroniczną do godz. 15:30
były realizowane w dniu złożenia dyspozycji przez Zamawiającego.
10. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych od wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby fizyczne lub prawne na rzecz
Urzędu Miejskiego w Nowogrodźcu oraz wpłat na rachunki pozostałych jednostek organizacyjnych gminy wskazanych w pkt. 1 od wpłacającego.
11. Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji związanych z prowadzeniem i obsługą rachunków podstawowych i pomocniczych wszystkich jednostek
organizacyjnych Gminy Nowogrodziec poza opłatami i prowizjami wymienionymi w załączniku.
12. Bank zawrze indywidualne umowy na prowadzenie obsługi bankowej na warunkach zaoferowanych przez wybranego Oferenta ze wszystkimi jednostkami
organizacyjnymi Gminy Nowogrodziec wymienionymi w pkt. 1.
13. Bank powinien posiadać punkt kasowy (filię lub oddział) w miejscowości Nowogrodziec, powiat bolesławiecki, lub złoży oświadczenie w składanej ofercie, że
do 3 miesięcy od daty podpisania umowy na wykonanie bankowej obsługi Gminy Nowogrodziec, otworzy punkt kasowy swojego banku w Nowogrodźcu zapewniający pełną
obsługę bankową Gminy. Do momentu otworzenia "punktu kasowego" bank zagwarantuje codzienną obsługę budżetu na terenie Gminy Nowogrodziec i zapewni możliwość
przeprowadzania wszystkich operacji bankowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów ze strony Urzędu Miejskiego w Nowogrodźcu oraz jednostek organizacyjnych. W
przypadku niespełnienia tego warunku zamawiający zastrzega sobie możliwość odstąpienia od zawartej umowy.