Przetarg 12155491 - Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Lelkowo oraz jej...

udżetu Gminy Lelkowo oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1 stycznia 2026 do 31 grudnia 2028 r.1) Urząd Gminy Lelkowo, Lelkowo 21, 14-521 Lelkowo Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Lelkowie, Szkoła Podstawowa w Lelkowie,2) SAMORZADOWE INSTYTUCJE KULTURYGminne Centrum Kultury w Lelkowie,3) SAMORZADOWE ZAKŁADY BUDŻETOWEZakład Wodno-Kanalizacyjny w Lelkowie,4) OŚRODKI ZDROWIAGminny Ośrodek Zdrowia w Lelkowie,5) Ilość jednostek organizacyjnych Gminy może ulec zmianie2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:1) prowadzenie i obsługa rachunków bankowych,2) oprocentowanie środków na rachunkach bankowych,3) działalność kredytowa/kredyt w ROR,4) bankowość elektroniczna.2. Na usługę (w formie elektronicznej) prowadzenia i obsługę rachunków bankowych w szczególności składają się następujące czynności bankowe:1) otwarcie/prowadzenie istniejących już kont oraz prowadzenie wszystkich innych otwartych w okresie obowiązywania umowy rachunków bieżących, pomocniczych oraz rachunków sum depozytowych, funduszy celowych i specjalnych, oraz rachunków związanych z rozliczeniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej budżetu i jednostek organizacyjnych,2) dokonywanie rozliczeń pieniężnych w zakresie wpłat i wypłat,3) dokonywanie wpłat gotówkowych (bez pobierania od Wpłacających prowizji, opłat oraz innych kosztów),4) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunku zamawiającego na rzecz posiadacza rachunku,5) dokonywanie rozliczeń bezgotówkowych za pomocą poleceń przelewów,6) realizacja przekazów walutowych za granicę i z zagranicy,7) możliwość wykorzystania wpływów bieżących do realizacji zleceń płatniczych,8) wydawanie opinii bankowej o prowadzonym rachunku bankowym oraz innych opinii i zaświadczeń,9) potwierdzenie stanu salda,10) wydawanie wyciągów bankowych dla wszystkich rachunków Gminy Lelkowo oraz jednostek organizacyjnych w formie elektronicznej,11) usługa serwisu systemu bankowości elektronicznej,12) dokonywanie zmian kart wzorów podpisów bez opłat,3. Przez działalność kredytową rozumiemy możliwość zaciągania kredytu w rachunku bieżącym krótkoterminowego na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetu Gminy Lelkowo do kwoty corocznie określonej w Uchwale Budżetowej. Oprocentowanie kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym oparte będzie na stawce WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych, lub wskaźniku który zastąpi WIBOR, wyliczonej jako średnia z jednego miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększonej/pomniejszonej o marżę Banku podaną w ofercie. Spłata następuje codziennie z dochodów wpływających na ten rachunek. Zabezpieczeniem kredytu w rachunku bieżącym będzie weksel własny „In blanco”.4. Możliwość korzystania z nowoczesnego i bezpiecznego systemu bankowości elektronicznej przez wszystkie jednostki organizacyjne Gminy Lelkowo zapewniającego w szczególności:1) dokonywanie przeglądu i przeszukiwania sald i innych informacji dotyczących rachunków,2) zachowanie poufności dokonywanych transakcji,3) przegląd zrealizowanych transakcji w ujęciu historycznym z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji,4) składanie poleceń przelewu wewnętrznych i do innych banków,5) dokonywanie lokat,6) generowanie raportów obejmujących czynności dokonane w danym dniu,7) import przelewów przygotowanych w programie SYGNITY Zamawiającego do systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych,8) korespondencję z bankiem,9) możliwość podpisów przelewów przez wiele osób zgodnie ze strukturą umocowaniem osób w poszczególnych jednostkach,10) szkolenie niezbędnej ilości osób wskazanej przez Zamawiającego do pracy w systemie oraz ewentualne interwencje serwisowe.5. Możliwość korzystania z nowoczesnego i bezpiecznego systemu bankowości elektronicznej do których dostęp będzie realizowany za pośrednictwem przeglądarki internetowej bez konieczności instalacji systemu na konkretnym komputerze, przez pozostałe jednostki organizacyjne Gminy Lelkowo, zapewniającego w szczególności:1) dokonywanie przeglądu i przeszukiwania sald i innych informacji dotyczących rachunków,2) zachowanie poufności dokonywanych transakcji,3) przegląd zrealizowanych transakcji w ujęciu historycznym z uwzględnieniem daty realizacji i kwoty transakcji,4) składanie poleceń przelewu wewnętrznych i do innych banków,5) generowanie raportów obejmujących czynności dokonane w danym dniu,6) import przelewów przygotowanych w programie SYGNITY Zamawiającego do systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych,7) możliwość podpisów przelewów przez wiele osób zgodnie ze strukturą umocowania osób w poszczególnych jednostkach,8) szkolenie niezbędnej ilości osób wskazanej przez Zamawiającego do pracy w systemie oraz ewentualne interwencje serwisowe.9) System bankowości elektronicznej ma obejmować dostawę i bieżącą aktualizację oprogramowania.6. Pozostałe produkty banku tj. zapewnienie doradztwa kapitałowego i finansowego polegającego w szczególności na:1) przekazywaniu wolnych środków na oprocentowane lokaty terminowe, negocjowane,2) bieżącym informowaniu o aktualnej ofercie produktowej banku,3) pomocy w doborze odpowiednich produktów i usług bankowych w celu optymalizacji wykorzystania i zagospodarowania środków finansowych jednostek,4) reagowaniu na bieżące potrzeby Zamawiającego,5) zapewnieniu stałych kontaktów między Zamawiającym a bankiem,6) informacji na bieżąco o wysokości stóp procentowych i kursach walutowych,7) bieżącym doradztwie finansowym,8) możliwości uzyskania na wniosek Zamawiającego promesy udzielenia kredytu i gwarancji bankowej.7. Zamawiający wymaga, aby kapitalizacja odsetek od środków na rachunkach podstawowych i pomocniczych Gminy Lelkowo oraz jednostek organizacyjnych gminy była dokonywana w okresach kwartalnych z uwzględnieniem:a) wszystkie rachunki będą oprocentowane oprócz rachunków prowadzonych dla potrzeb środków zewnętrznych obecnie funkcjonujących i ewentualnie nowo otwieranych.b) odsetki od środków naliczonych na rachunkach podstawowych jednostek organizacyjnych będą przekazywane bezpośrednio na rachunek podstawowy Gminy Lelkowo z wyłączeniem naliczonych odsetek na rachunku bankowym Gminnego Centrum Kultury w Lelkowie, Zakładu Wodno-Kanalizacyjnego w Lelkowie, Gminnego Ośrodka Zdrowia oraz rachunków wskazanych przez Zamawiającego,c) oprocentowanie na rachunku sum depozytowych w Urzędzie Gminy w Lelkowie będzie wynosić 0%.8. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych od wpłat gotówkowych dokonywanych przez osoby fizyczne lub prawne na rzecz Gminy Lelkowo oraz wpłat na rachunki pozostałych jednostek organizacyjnych gminy.9. Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji związanych z prowadzeniem i obsługą rachunków prowadzonych dla potrzeb środków zewnętrznych (UE) oraz programów rządowych.3. Wszystkie wymagania określone w dokumentach wskazanych powyżej stanowią wymagania minimalne, a ich spełnienie jest obligatoryjne. Niespełnienie ww. wymagań minimalnych będzie skutkować odrzuceniem oferty jako niezgodnej z warunkami zamówienia na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 5 ustawy Pzp.4. Przyjmuje się, że przed złożeniem oferty wykonawca uzyskał wszelkie niezbędne informacje o przedmiocie zamówienia co do ryzyka, trudności i wszelkich innych okoliczności, jakie mogą mieć wpływ na ofertę przetargową i bierze pełną odpowiedzialność za odpowiednie wykonanie usług.

S.271.IV.2025.PZ