Zlecenie 1733224 - Wybór banku prowadzącego obsługę bankową budżetu...

ku
1. Przedmiot zamówienia:
Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Powiatu w okresie od dnia 01 czerwca 2011 roku do dnia 31 maja 2016 roku dla:
1. budżetu Powiatu Giżyckiego, zwanego dalej Powiatem,
2. powiatowych jednostek organizacyjnych, inspekcji, służb i straży, zwanych dalej Jednostkami, wg załączonego wykazu - Druk nr 1,
3. tworzonych przez Powiat w okresie objętym obsługą bankową tj. od dnia 01 czerwca 2011 roku do dnia 31 maja 2016 roku, jednostek organizacyjnych, zwanych dalej Jednostkami, w pełnym zakresie wynikającym z Ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2009 r. nr 157, poz.1240 ze zm.)
na następujących warunkach:
1. Otwarcie i prowadzenie następujących rachunków bankowych w PLN:
1. rachunki bieżące Powiatu oraz Jednostek,
2. rachunki pomocnicze do rachunków bieżących Powiatu i Jednostek - otwierane i prowadzone w trakcie obowiązywania umowy, w zależności od zgłaszanych przez Powiat i Jednostki potrzeb,
3. rachunki zakładowego funduszu świadczeń socjalnych Jednostek,
4. rachunki wydzielonego rachunku dochodów Jednostek systemu oświaty (wg wykazu),
5. rachunek bieżący i rachunki pomocnicze Państwowego Funduszu Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych,
6. rachunek dochodów Skarbu Państwa,
7. rachunek sum depozytowych
2. Otwarcie i prowadzenie następujących rachunków bankowych Powiatu i Jednostek w EUR do obsługi programów i projektów finansowanych z udziałem środków pomocowych- otwierane i prowadzone w trakcie obowiązywania umowy, w zależności od zgłaszanych przez Powiat i Jednostki potrzeb
Uwaga do pkt.1 i 2: umowy bankowe zostaną zawarte:
dla Powiatu - pomiędzy Bankiem a Zarządem Powiatu oraz dla Jednostek - pomiędzy Bankiem a kierownikami poszczególnych Jednostek .
W przypadku utworzenia nowych Jednostek Bank zawrze nowe umowy bankowe na warunkach określonych w złożonej ofercie.
3. Automatyczne lokowanie przez Bank środków finansowych Powiatu na krótkie terminy przy oprocentowaniu nie niższym niż oprocentowanie stosowane dla rachunku bieżącym (lokaty typu overnight oraz weekendowych - minimalna kwota lokaty : 100.000 zł)
Uwaga: lokowaniu podlegają środki na rachunkach złotowych Powiatu w kwocie 100.000 zł i więcej, a nie jej wielokrotność.
4. Oprocentowanie dla rachunków prowadzonych w PLN:
Środki na rachunkach bankowych zostaną oprocentowane według zmiennej stopy procentowej, od dnia wpłaty środków włącznie, do dnia poprzedzającego dzień wypłaty środków.
Stopa procentowa zostanie ustalona na podstawie notowania stawki WIBID 1M na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego miesiąc, dla którego ustala się stopę procentową, i obowiązywać będzie w miesiącu następnym, z tego:
1. dla rachunków bankowych: Cr n = WIBID 1M n-1 x (1 - marża r )
2. dla lokat: Cl n = WIBID 1 Mn-1 x (1 - marża l )
gdzie:
Cr oznacza oprocentowanie rachunków (jednakowe dla wszystkich rachunków wymienionych w pkt.1),
Cl oznacza oprocentowanie lokat (jednakowe dla obu rodzajów lokat wymienionych w pkt.3),
WIBID 1M oznacza roczną stopę procentową dla depozytów na okres 1 miesiąca notowaną na rynku międzybankowym,
n oznacza dany miesiąc,
n-1 oznacza miesiąc poprzedzający dany miesiąc,
marżar oznacza marżę Banku stosowaną dla rachunków,
marżal oznacza marżę Banku dla lokat,
- oznacza odejmowanie,
x oznacza mnożenie.
Uwaga: marża banku może przyjmować wartości od 0 do 1. Wartość "0" zostanie uznana za wartość najwyższą i otrzyma maksymalną ilość punktów. Zamawiający dopuszcza zastosowanie jednakowej marży dla oprocentowania rachunków i oprocentowania lokat wyłącznie gdy jej wysokość obu przypadkach wynosić będzie "0".Oznacza to, że wszystkie środki na rachunkach bankowych oprocentowane będą według stawki WIBID 1M bez konieczności automatycznego lokowania środków.
5. Wysokość oprocentowania dla rachunków prowadzonych w EUR: według zmiennej stopy procentowej obowiązującej w Banku i podawanej do publicznej wiadomości
6. Kapitalizacja odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych prowadzonych w PLN i EUR oraz odsetek od lokat w okresach kwartalnych.
7. Wykonywanie dyspozycji gotówkowych i bezgotówkowych Powiatu i Jednostek do wysokości środków zgromadzonych na rachunkach stanowiących saldo ustalone na początek dnia, z zastrzeżeniem pkt. 8):
1. wpłaty i wypłaty gotówkowe,
2. przelewy środków finansowych w systemie zwykłym i elektronicznym,
3. przekazywanie dopisanych odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach prowadzonych w PLN w dniu ich dopisania na rachunek budżetu Powiatu,
4. dyspozycji co do sald i dopisanych odsetek wynikających z zamknięć rocznych obowiązujących w sferze budżetowej,
Uwaga: Zamawiający dopuszcza zawarcie w umowie zapisu o konieczności zgłoszenia w Banku wypłat gotówki w kwocie wyższej niż 20.000 zł na jeden dzień roboczy przed terminem wypłaty oraz zleceń bezgotówkowych w kwocie wyższej niż 300.000 zł na dwa dnia robocze przed terminem realizacji zlecenia.
8. Przelewy między Powiatem a Jednostkami traktowane są jako przelewy wewnątrzbankowe i uwzględnia się je przy ustaleniu salda, o którym mowa w pkt. 7).
9. Świadczenie usług typu Internet-banking dla Powiatu i Jednostek.
10. Realizacja dyspozycji złożonych do godziny 13.30 w dniu złożenia dyspozycji.
11. Sporządzanie przez Bank, na koniec dnia roboczego, wyciągów bankowych w formie papierowej, opatrywanie ich stemplem bankowym i przekazywanie Powiatowi i Jednostkom w następnym dniu roboczym.
Uwaga :Zamawiający dopuszcza odbiór wyciągów bankowych ze skrytki bankowej.
12. Przekazywanie przez Bank Powiatowi pisemnych informacji o wysokości stopy procentowej obowiązującej w danym miesiącu.
13. Wydawanie zaświadczeń o prowadzeniu rachunków Powiatu i Jednostek na ich wniosek - bez opłat.
14. Wydawanie opinii o posiadaczach rachunków (Powiat i Jednostki) na ich wniosek - bez opłat.
15. Wykonywanie obsługi Powiatu i Jednostek w oddziale (punkcie obsługi/filii) Banku - poza kolejnością.
16. Opłaty i prowizje bankowe za czynności bankowe pobierane od posiadaczy rachunków prowadzonych w PLN (Powiat i Jednostki) - nie występują, z zastrzeżeniem pkt. 17).
17. Pobranie przez Bank jednorazowej opłaty związanej z uruchomieniem Internet-bankingu w kwocie nie większej niż 250 PLN oraz miesięcznej opłaty za dostęp do Internet-bankingu w kwocie nie większej niż 20 PLN.
18. Opłaty i prowizje bankowe za czynności bankowe pobierane od posiadaczy rachunków prowadzonych w EUR (Powiat i Jednostki) - nie występują, z zastrzeżeniem pkt. 19)
19. Pobieranie przez Bank opłat w PLN za przelewy w obrocie dewizowym w następującej wysokości:
1. koszty banku pośredniczącego Zamawiający pokrywa w całości wg stawek obowiązujących w obrocie dewizowym,
2. koszty banku przyjmującego zlecenie: w wysokości 0,30% kwoty zlecenia - minimum 30 zł, maksimum 150 zł.
20. Otwieranie nowych rachunków bankowych na wniosek Powiatu i Jednostek nie później niż w następnym dniu roboczym po złożeniu wniosku, z zastrzeżeniem pkt. 21).
21. Otwieranie i zamykanie rachunków bez konieczności sporządzania aneksu do umowy.
22. Możliwość negocjowania kursu sprzedaży walut.
23. Opłaty i prowizje bankowe od wpłat indywidualnych klientów Powiatu z tytułu opłat komunikacyjnych i geodezyjnych wnoszonych w oddziale (punkcie obsługi/filii) na rachunki bankowe Starostwa Powiatowego czy Powiatu - nie występują.
24. Posiadanie przez Bank oddziału (punktu obsługi/filii) na terenie miasta Giżycka lub złożenie zapewnienia o uruchomieniu najpóźniej z dniem 1 czerwca 2011 r. oddziału banku (punktu obsługi/filii) na terenie miasta Giżycka.
25. Zapewnienie osobistego kontaktu pracownika Banku z przedstawicielami Powiatu i Jednostek.