Przetarg 12178463 - Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Gminy...

jące finansowanie (prefinansowanie) zadań finansowanych ze środków budżetu Unii Europejskiej – część unijna (w tym refundacje poniesionych wydatków) – 3.672.418,00 zł, część krajowa (w tym refundacje poniesionych wydatków) – 882.566,14 zł.z okresem spłaty do 31.12.2029 roku.Warunki udzielenia kredytu:• Kredyt w złotych polskich,• Kredyt wykorzystany zostanie na wyprzedzające finansowanie (prefinansowanie) zadań finansowanych ze środków budżetu Unii Europejskiej (w tym refundacje poniesionych wydatków)• dopuszcza się zmianę między kwotami przeznaczenia kredytu (np. zmianę kwoty na wyprzedzające finansowanie między częścią unijną i krajową) bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat,• dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat, • Termin uruchomienia – do 29.12.2025 roku, • Wykorzystanie kredytu nastąpi poprzez realizację dyspozycji kredytowej w formie przelania środków na konto zamawiającego, które zostanie wskazane w treści umowy.• Dla potrzeb wyliczenia oferty należy przyjąć, że uruchomienie kredytu nastąpi jednorazowo w dniu 29.12.2025,• Okres kredytowania do 31.12.2029 roku, • spłata kapitału nastąpi co najmniej w trzech ratach: - do 31.12.2026 roku – 3.672 418,00 zł- do 31.12.2028 roku – 503.096,51 zł.- do 31.12.2033 roku – 379.469,63 zł.• Jeżeli dzień spłaty przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata dokonywana będzie w ostatnim dniu roboczym przypadającym przed tym dniem.• Zamawiający przewiduje możliwość zmiany umowy kredytowej, w części dotyczącej zmiany harmonogramu spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów,• Spłata odsetek nastąpi w okresach kwartalnych począwszy od I kwartału 2026 z terminem płatności na ostatni dzień roboczy każdego lub ostatni dzień każdego kwartału i liczona będzie od kwoty pozostałej do spłaty, • Przy naliczeniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w miesiącu a rok obrachunkowy liczy 365/366 dni,• Oprocentowanie kredytu liczone będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla kwartalnych złotowych depozytów międzybankowych (3M) skorygowane o marżę banku.Stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M wyznaczana na 2 dni robocze przed końcem kwartału i obowiązująca od I-go dnia następnego kwartału. • Marża banku ma charakter stały przez cały okres obowiązywania umowy,• Dla potrzeb wyliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z 14.11.2025 roku tj. 4,27 % oraz okres kredytowania od 29.12.2025 roku do 31.12.2029 roku,• Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna,• Prowizja za uruchomienie kredytu nie powinna być wyższa niż 0,5 % kwoty kredytu.• Prowizja, opłaty i inne podobne świadczenia za uruchomienie kredytu płatne będą jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu, • W sytuacji, gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone są do dnia spłaty kredytu,• Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy,• Na oświadczeniu o poddaniu się egzekucji, stanowiącym załącznik do umowy kredytowej zostanie złożona kontrasygnata skarbnika gminy,• W całym okresie kredytowania Zamawiający może podjąć decyzję o spłacie całości lub części należności głównej bez dodatkowych opłat i prowizji.• Koszty obsługi kredytu (cenę ofertową) stanowią prowizja przygotowawcza, opłaty i inne podobne świadczenia oraz oprocentowanie kredytu,2. Wykaz załączników z informacjami dla Wykonawców o sytuacji finansowej i zdolności kredytowej Zamawiającego (załączonych do SWZ w formie elektronicznej):I. Informacje o sytuacji finansowej:I.1. Sprawozdanie Rb-27S a) za III kwartał 2025 roku b) za 2024 rok c) za 2023 rok I.2. Sprawozdanie Rb-28S a) za III kwartał 2025 roku b) za 2024 rok c) za 2023 rok I.3. Sprawozdanie Rb-N a) za III kwartał 2025 roku b) za 2024 rok c) za 2023 rok I.4. Sprawozdanie Rb-Z i Rb-UZa) za III kwartał 2025 roku b) za 2024 rok c) za 2023 rok d) sprawozdanie Rb-UZ za 2024 rok e) sprawozdanie Rb-UZ za 2023 rok I.5. Sprawozdanie Rb-NDSa) za III kwartał 2025 roku b) za 2024 rok c) za 2023 rok I.6. Sprawozdanie z wykonania budżetu wraz z informacją o stanie mienia komunalnego a) za 2024 rok b) za 2023 rok I.7. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o przedłożonym przez Burmistrza Miasta sprawozdaniu z wykonania budżetu:a) za 2024 rok b) za 2023 rok I.8. Uchwała w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego wraz ze sprawowaniem z wykonania budżetu gminy: a) za 2024 rok b) za 2023 rok I.9. Uchwała w sprawie udzielenia absolutorium burmistrzowi Miasta Kudowa-Zdrój a) za 2024 rok b) za 2023 rok I.10. Opinia RIO o absolutorium a) za 2024 rok b) za 2023 rok I.11. Uchwała w sprawie udzielenia Burmistrz Miasta wotum zaufania.a) za 2024 rok b) za 2023 rok II. Informacje o zdolności kredytowejII.1. Zarządzenie w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowegoII.2 Uchwała nr XIV/69/24 Rady Miejskiej Kudowy-Zdroju z dnia 30 grudnia 2024 r. w sprawie budżetu gminy Kudowa-Zdrój na 2025 rok. II.2.1. Uchwała nr XX/109/25 Rady Miejskiej Kudowy-Zdroju z dnia 25 czerwca 2025 r. w sprawie zmian w budżecie gminy Kudowa-Zdrój na 2025 rok (zwiększenie kwoty kredytu do 4.554.984,14 zł).II.2.2 Zarządzenie nr 0050.223.2025 Burmistrza Miasta Kudowa-Zdrój z dnia 17 listopada 2025 roku w sprawie zmian w budżecie gminy Kudowa-Zdrój na 2025 rok (ostatnia zmiana).II.3 Opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu przyjętej w uchwale budżetowej na 2025 rok oraz w uchwale w sprawie przyjęcia wieloletniej prognozy finansowej Gminy II.4 uchwała XIV/68/24 Rady Miejskiej Kudowy-Zdroju z dnia 30 grudnia 2024 r. w sprawie przyjęcia Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Kudowa-Zdrój (na lata 2025-2033).II.4.1 uchwała XX/108/25 Rady Miejskiej Kudowy-Zdroju z dnia 25 czerwca 2025 roku w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej (zwiększenie kwoty kredytu planowanego do zaciągnięcia w 2025 roku do 4.554.984,14 zł)II.4.2 uchwała XXIII/124/25 Rady Miejskiej Kudowy-Zdroju z dnia 30 września 2025 roku w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej (zmiana przeznaczenia kredytu)II.4.3 uchwała XXIV/130/25 Rady Miejskiej Kudowy-Zdroju z dnia 29 października 2025 roku w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej (ostatnia zmiana)II.5 Informacja dotycząca zobowiązań finansowych wobec banków i innych instytucji finansowych wg stanu na 24-11-2025 roku MiastaII.6 Wykaz instytucji powiązanych kapitałowo i organizacyjnie z gminą.II.7 Informacja o udzielonych poręczeniach i gwarancjach.II.8 Oświadczenie o braku postępowania naprawczego i restrukturyzacyjnego.II.9 Oświadczenie o nieposiadaniu zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec banków. II.10 Zaświadczenie o wyborze Burmistrza.II.11 Ślubowanie Burmistrza - wyciąg z protokołu z sesji Rady MiejskiejII.12 Uchwała w sprawie powołania skarbnika gminyII.13 Zaświadczenie o nadaniu numeru REGONII.14 Zaświadczenie o nadaniu numeru NIPII.15 Zaświadczenie o nieposiadaniu zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec:a) Urzędu Skarbowego,b) ZUS.3. Zamawiający przedstawi wykonawcy, który złoży najkorzystniejszą ofertę przed podpisaniem umowy kredytowej opinie banków i innych instytucji finansowych o prowadzonych rachunkach i obsługiwanych kredytach, jeśli takie będą wymagane.4. Opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu długoterminowego – zostanie przedłożona niezwłocznie po otrzymaniu.5. Wykaz załączników z informacjami dla Wykonawców o sytuacji finansowej i zdolności kredytowej Zamawiającego - załączonych do SWZ w formie elektronicznej: 1) zał. nr 1 do SWZ. - Informacje o sytuacji finansowej od I.1 do I.11b. Plik zawierający skompresowane dokumenty w formacie ZIP.,2) zał. nr 2 do SWZ- Informacje o zdolności kredytowej: Informacje o zdolności kredytowej od II.1 do II.15b. Plik zawierający skompresowane dokumenty w formacie ZIP.,3) zał. nr 3 do SWZ. Plik zawierający projektowane postanowienia umowy w formacie PDF.

IR.271.1.22.2025