Zlecenie 12681450 - Prowadzenie kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy...

ielskim, w okresie od 01.09.2026 r. do 31.08.2029 r.
2) Niniejszymi warunkami zamówienia objęte zostaną następujące jednostki organizacyjne Gminy Dobra:
2.1. Budżet Gminy Dobra będący jednocześnie rachunkiem bankowym Urzędu Miejskiego w Dobrej,
2.2. Miejsko - Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Dobrej,
2.3. Środowiskowy Dom Samopomocy w Żeronicach,
2.4. Zakład Gospodarki Komunalnej w Dobrej,
2.5. Zespół Szkolno - Przedszkolny w Dobrej,
2.6. Zespół Szkolno - Przedszkolny w Piekarach,
2.7. Żłobek Samorządowy w Dobrej,
2.8. Centrum Kultury w Dobrej,
2.9. Biblioteka Publiczna w Dobrej,
2.10. Inne jednostki organizacyjne, które w trakcie umowy mogą ewentualnie być utworzone przez Gminę Dobra.
3) Prowadzenie obsługi bankowej będzie polegało na:
1. Otwarciu i prowadzeniu rachunków podstawowych, rachunków funduszy specjalnych, rachunków funduszy celowych, rachunków pomocniczych, rachunków związanych z rozliczeniem środków pomocowych z budżetu UE budżetu gminy i jej jednostek organizacyjnych.
2. Realizacji poleceń przelewów do innych banków oraz między rachunkami w tym samym banku przy wykorzystaniu elektronicznego systemu bankowości, a w razie potrzeby papierowo.
3. Realizacja wpłat i wypłat gotówkowych.
4. Zapewnienie w każdej jednostce systemu bankowości elektronicznej.
5. Wydawanie blankietów czekowych, opinii bankowych, zaświadczeń o posiadaniu konta bankowego na wniosek Zamawiającego i innych dokumentów (np. historia rachunku bankowego).
6. Przechowywanie depozytów.
7. Udostępnianie wyciągów bankowych wszystkich posiadanych w banku rachunków bankowych, łącznie z rachunkami lokat terminowych za każdy dzień, w którym dokonano operacji finansowej na rachunku wraz z niezbędnymi załącznikami, a w przypadku awarii systemu elektronicznego sporządzenie papierowych wyciągów bankowych.
8. Możliwość lokowania środków na lokatach terminowych (OVER NIGHT).
9. Udzielenie Gminie Dobra kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w trakcie roku przejściowego deficytu budżetu Gminy do wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej. Kredyt w następnych latach objętych umową może ulec zmianie w przypadku gdy uchwała na dany rok budżetowy określać będzie niższą lub wyższą wartość kredytu. Dla kalkulacji oferty proszę przyjąć kwotę 5 000 000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych) tj. kwota zawarta w Uchwale Nr XXVII/141/2025 z dnia 30 grudnia 2025 roku w sprawie budżetu Gminy Dobra na 2026 rok. Szczegółowe warunki określi odrębna umowa, przy czym:
• zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,
• uruchomienie kredytu będzie możliwe w każdym roku na wniosek Zamawiającego na
podstawie upoważnienia zawartego w uchwale Rady Miejskiej w Dobrej,
• termin spłaty kredytu w rachunku bieżącym do 31 grudnia każdego roku, z zastrzeżeniem, że w ostatnim roku obowiązywania umowy kredyt powinien zostać spłacony nie później niż w dniu zakończenia okresu obowiązywania umowy, tj. do dnia 31.08.2029 r.,
• kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu 2 dni od daty podpisania umowy kredytowej,
• Zamawiający zapłaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,
• Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat
związanych z usługą udzielenia i obsługi kredytu w ramach rachunku bieżącego (w tym w szczególności prowizji, kosztów wcześniejszej spłaty kredytu, opłat za odstąpienie lub zmianę umowy kredytowej, opłat z tytułu rozpatrzenia wniosku),
• Kosztem tego kredytu będzie zmienne oprocentowanie liczone jako suma stawki WIBOR 1 M (do sporządzenia oferty proszę przyjąć stawkę WIBOR 1M z dnia 31.07.2026 r.) i marży banku stałej w całym okresie obowiązywania umowy,
• odsetki będą naliczane za każdy dzień, od wykorzystanej kwoty kredytu i będą płacone przez Gminę do 5 dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni na podstawie informacji otrzymanej od banku zawierającej: wysokość zadłużenia od jakiego liczone są odsetki, wysokość oprocentowania, okres za jaki naliczono odsetki (forma papierowa lub mailowa informacji).
4) Ponadto Zamawiający wymaga, aby Oferent w ramach wykonywanej usługi zapewnił:
1. Możliwość otwarcia dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie obowiązywania umowy w zależności od potrzeb, nie później niż następnego dnia od złożenia wniosku na piśmie.
2. Zamknięcie rachunku bankowego nie później niż następnego dnia od złożenia wniosku na piśmie.
3. Objęcie systemem bankowości elektronicznej winno nastąpić w maksymalnym terminie 7 dni od daty podpisania umowy. System ma obejmować dostawę i bieżącą aktualizację oprogramowania wraz z instalacją, przeszkolenie pracowników, oraz zapewnienie prawidłowej pracy zainstalowanego oprogramowania bez dodatkowych opłat. System bankowości elektronicznej może być również w wariancie dostępu do serwisu internetowego poprzez udostępnienie elektronicznych kanałów dostępu. System bankowości elektronicznej udostępniony bezpłatnie bez dodatkowych opłat abonamentowych powinien umożliwiać w szczególności:
a) uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach objętych umową, zawartą w wyniku niniejszego postępowania,
b) pracę wielostanowiskową,
c) możliwość samodzielnego generowania wyciągów bankowych za pomocą systemu bankowości elektronicznej,
d) zakładania, zrywania lokat krótkoterminowych i długoterminowych,
e) przeszukiwanie zbioru wszystkich operacji na rachunkach budżetu Gminy Dobra,
f) składanie poleceń przelewów ze wszystkich rachunków,
g) obsługę systemu na platformie internetowej,
h) monitorowanie operacji i sporządzanie z wybranego okresu obsługi szczegółowych
wyciągów dla wszystkich operacji,
i) zapewnienie możliwości importu danych z systemów informatycznych Zamawiającego do systemu płatności elektronicznej Oferenta (np. przelew wynagrodzeń, świadczeń dla podopiecznych MGOPS).
W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem przyjmowanie i wydawanie
zleceń płatniczych następować będzie w formie papierowej.
4. Udostępnienie usługi pozwalającej importować dane do systemu finansowo - księgowego Zamawiającego dotyczące jednoznacznej identyfikacji osoby wpłacającej oraz rodzaju należności dla budżetu Gminy (masowe płatności). Uruchomienie tej usługi winno nastąpić w ciągu 1 miesiąca od momentu zgłoszenia takiego zapotrzebowania przez Zamawiającego.
5. Zerowanie rachunków bankowych, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy (Wykaz rachunków, z których powyższa operacja winna być dokonywana zostanie dostarczona do Banku w momencie podpisania umowy a w razie konieczności zostanie zaktualizowana. Wykaz nie będzie dotyczył Centrum Kultury w Dobrej oraz Biblioteki Publicznej w Dobrej).
6. Automatyczne przekazywanie, na koniec każdego miesiąca, odsetek z kapitalizacji środków na rachunkach bankowych jednostek budżetowych na rachunek główny budżetu Gminy Dobra (wykaz rachunków, z których powyższa operacja winna być dokonywana zostanie dostarczona do Banku w momencie podpisania umowy a w razie konieczności zostanie zaktualizowana).
7. Automatyczne przekazywanie, na koniec każdego miesiąca, odsetek z kapitalizacji środków na rachunkach bankowych Gminy Dobra na wskazany przez Zamawiającego rachunek (wykaz rachunków, z których powyższa operacja winna być dokonywana zostanie dostarczona do Banku w momencie podpisania umowy a w razie konieczności zostanie
zaktualizowana).
8. Rozliczenie usługi pomiędzy Zamawiającym a Oferentem będą dokonywane w złotych
polskich (PLN).
9. Wysokość opłat oraz stałej marży Banku od oprocentowania rachunków nie może ulec
zmianie w trakcie trwania umowy.
10. Oprocentowanie środków na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych winno odbywać się z miesięczną kapitalizacją odsetek. Środki oprocentowane będą według zmiennej stawki procentowej WIBID 1M skorygowanej o marżę banku podaną w % i stałą w okresie obowiązywania umowy. Dla wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok liczy 365 dni. Zamawiający nie dopuszcza oprocentowania środków na rachunkach w wysokości 0,00% w skali roku. Wynikowe oprocentowanie (wskaźnik referencyjny skorygowany o marżę) nie może być niższe niż 0,01% w skali roku. W przypadku, gdy zastosowanie wzoru (wskaźnik referencyjny minus marża) prowadziłoby do wyniku niższego niż 0,01%, przyjmuje się oprocentowanie w wysokości 0,01% w skali roku.
11. W trakcie realizacji zamówienia liczba jednostek organizacyjnych Gminy oraz liczba rachunków i innych czynności bankowych, usług i produktów może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zostaną objęte zawartą umową na warunkach wynikających z niniejszego zapytania ofertowego poprzez sporządzenie stosownego aneksu.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do negocjacji oprocentowania lokat terminowych.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków finansowych na rachunkach w innych bankach.
14. Udzielanie poręczeń i gwarancji bankowych.
15. Wydawanie zaświadczeń, oświadczeń i opinii na żądanie Zamawiającego.
16. Możliwość bezproblemowego realizowania przelewów bankowych powyżej 1.000.000,00 zł tj. bez stosowania jakichkolwiek blokad ze strony Oferenta, powodujących konieczność podejmowania dodatkowych działań przez Zamawiającego w celu realizacji takowego
polecenia przelewu.
5) Klauzula fallback dla wskaźników referencyjnych WIBID/WIBOR.
1. W przypadku zaprzestania opracowywania lub publikowania wskaźnika referencyjnego WIBID 1M lub WIBOR 1M przez administratora (GPW Benchmark S.A.) w okresie obowiązywania umowy, do obliczania oprocentowania rachunków oraz kredytu w rachunku bieżącym stosowany będzie zamiennik wyznaczony na podstawie właściwych przepisów prawa (w szczególności rozporządzenia wydanego przez ministra właściwego do spraw instytucji finansowych na podstawie art. 23c rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/1011 (BMR), a docelowo-ustawy regulującej zasady zastępowania wskaźników referencyjnych).
2. Zamiennikiem, o którym mowa w pkt 1, jest odpowiednio wskaźnik Indeks POLSTR 1M Stopa Składana, opracowywany przez GPW Benchmark S.A., powiększony lub pomniejszony o wskaźnik korekty spreadu (spread korygujący) wyznaczony zgodnie z obowiązującymi przepisami, tak aby zamiana wskaźnika była neutralna ekonomicznie dla obu Stron w momencie konwersji.
3. Zastosowanie zamiennika, o którym mowa w pkt 1 i 2, nie wymaga zawarcia aneksu do umowy ani zgody Wykonawcy, jeżeli wynika z przepisów prawa powszechnie obowiązującego. W innym przypadku Strony zobowiązują się do niezwłocznego zawarcia aneksu określającego nowy wskaźnik i sposób jego stosowania, bez zmiany zasad wynagrodzenia Wykonawcy ustalonych w niniejszym postępowaniu (tj. bez zmiany marży banku).
4. Do dnia wejścia w życie zamiennika ustawowego lub uzgodnienia zamiennika w drodze aneksu, oprocentowanie liczone będzie na podstawie ostatniej opublikowanej wartości WIBID 1M/WIBOR 1M.
5. Wykonawca zobowiązany jest do bieżącego informowania Zamawiającego o komunikatach administratora wskaźnika oraz KNF dotyczących zaprzestania opracowywania WIBID/WIBOR oraz o sposobie ich zastąpienia w umowach będących przedmiotem niniejszego zamówienia.
6) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat ani prowizji z tytułu:
1. Otwarcia i zamknięcia rachunków.
2. Za realizację polecenia przelewu, wydanego przez Zamawiającego, na rachunki prowadzone przez Oferenta na rzecz Zamawiającego.
3. Za realizację polecenia przelewu, wydanego przez Zamawiającego, na rachunki wewnątrzgrupowe Oferenta.
4. Za wypłaty gotówkowe dokonywane z rachunków Zamawiającego przez Zamawiającego oraz przez osoby trzecie.
5. Wpłat gotówkowych dokonanych na rachunki Zamawiającego przez Zamawiającego oraz osoby trzecie dokonujące wpłat podatków, opłat lokalnych i innych należności budżetowych.
6. Potwierdzenia stanu salda na rachunkach.
7. Wydawania opinii i zaświadczeń bankowych o prowadzonych rachunkach bankowych.
8. Użytkowania funkcjonalnego sytemu bankowości elektronicznej wraz z instalacją
odpowiedniego oprogramowania w ilości stanowisk - zgodnej z wymaganiami Zamawiającego oraz przeszkolenia pracowników. Bank zobowiązany jest udzielić Zamawiającemu porad i konsultacji oraz zapewnić wsparcie informatyczne w razie awarii
systemu.
9. Udostępnienia, instalacji i eksploatacji systemu bankowości elektronicznej w postaci elektronicznych kanałów dostępu.