Przetarg 12201523 - ,,Wykonanie usługi obejmującej udzielenie i obsługę...

enia jest wykonanie usługi obejmującej udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej kwoty: 4 200 000,00 zł. (słownie: cztery miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy w związku z realizacja zadań przy udziale środków z Unii Europejskiej w kwocie 2 294 776,00 zł. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w wysokości 1 905 224,00 zł.’’2) Spłata kredytu nastąpi - w latach od 2026 r. do 2034 r. 3) Kredyt zostanie uruchomiony w 2025 roku, od dnia podpisania umowy z bankiem. 4) Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Wypłata może nastąpić w kilku transzach, o czym Zamawiający poinformuje Wykonawcę, co najmniej na 3 dni robocze przed planowaną wypłatą. 5) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN). 6) Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2025 roku. 7) Rodzaj oprocentowania: Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M oznaczającej stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych. Wyliczona stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następującego miesiąca oraz stałej marży banku. Na wypadek zaprzestania publikowania stawki WIBOR istnieje możliwość umieszczenia w umowie kredytu zapisów awaryjnych dotyczących ustalenia alternatywnej stawki bazowej, która zastąpi WIBOR. 8) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. 9) W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy. 10) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu. 11) Spłata odsetek będzie następowała w terminach kwartalnych, począwszy od terminu wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy. 12) Spłata rat kapitałowych nastąpi w 9 ratach rocznych, płatnych na koniec I kwartału danego roku, w następujących wysokościach: a) 2026 r. – 496 976,00 zł, b) 2027 r. – 496 976,00 zł, c) 2028 r. – 496 976,00 zł, d) 2029 r. – 496 976,00 zł, e) 2030 r. – 496 976,00 zł, f) 2031 r. – 496 976,00 zł, g) 2032 r. – 496 976,00 zł,h) 2033 r. – 496 976,00 zł,i) 2034 r. – 224 192,00 zł,przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z kwoty kredytu 4 200 000,00 zł. 13) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia. 14) Płatność zobowiązań zamawiającego z tytułu spłaty kredytu regulowana będzie kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego I kwartał kalendarzowy. Spłata odsetek następować będzie także kwartalnie - w ostatnim dniu roboczym kwartału kalendarzowego. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego, lecz jeszcze nie uruchomionego. 15) O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany pisemnie i drogą mailową na adres: skarbnik@baranowsandomierski.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego.16) Odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie. 17) Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane. 18) Przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni. 19) Zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Niedopuszczalne są w tym zakresie inne zapisy w umowie kredytowej. 20) Źródło pokrycia spłaty – dochody własne budżetu gminy tj. podatek dochodowy od osób fizycznych. 21) Nie przewiduje się dokumentowania (rozliczania) wykorzystania kredytu. 22) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do: a) wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części; b) wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego. 22) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, do wydłużenia spłaty kredytu, gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy.23) Zamawiający informuje, że na dzień 04.12.2025 r. zadłużenie Gminy Baranów Sandomierski wynosi 11 900 237,04 zł. (słownie: jedenaście milionów dziewięćset tysięcy dwieście trzydzieści siedem 04/100)

SG.271.1.20.2025