Zlecenie 12168660 - Udzielenie i obsługa pożyczki długoterminowej w walucie...

wa pożyczki zostanie podpisana po otrzymaniu opinii Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Kielcach o możliwości spłaty pożyczki długoterminowej przez Gminę Końskie;
b) Pożyczka zostanie uruchomiona przez Zamawiającego jednorazowo po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń spłaty pożyczki, na podstawie pisemnej dyspozycji uruchomienia pożyczki;
c) Ostateczny termin uruchomienia pożyczki upływa w dniu 19.12.2025 roku;
d) Pożyczka spłacana będzie w kwartalnych ratach w latach 2026 - 2029 zgodnie
z harmonogramem spłat stanowiącym załącznik nr 1 do zaproszenia do składania ofert;
e) Ostateczna spłata kapitału pożyczki nastąpi nie później niż w dniu 31 grudnia 2029 roku;
f) Pożyczka oprocentowana będzie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej podanej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Stopa procentowa równa będzie sumie wskaźnika referencyjnego i marży zaproponowanej przez Wykonawcę. Wskaźnik referencyjny stanowi stawka WIBOR 3M lub w przypadku zaprzestania jej publikacji - inna stawka, która zastąpi powyższą stawkę.
g) Zaproponowana przez Wykonawcę marża musi uwzględniać wszystkie wymagania Zamawiającego określone w niniejszym zapytaniu oraz obejmować wszelkie koszty, jakie poniesie Wykonawca z tytułu należytej oraz zgodnej z obowiązującymi przepisami prawa realizacji przedmiotu zamówienia;
h) Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni od kwoty wykorzystanej pożyczki przy założeniu, że rok liczy 365 dni. Rozpoczęcie naliczania odsetek nastąpi od dnia uruchomienia pożyczki. Odsetki naliczane będą za okres od dnia uruchomienia pożyczki do dnia poprzedzającego płatność odsetek. Odsetki płatne będą ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kończącego kwartał. Przez kwartał należy rozumieć kwartał kalendarzowy. Oprocentowanie, według którego naliczane będą odsetki w okresie spłaty, obliczane będzie w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 3M z notowania ostatniego dnia roboczego poprzedzającego okres obrachunkowy, powiększoną
o stałą, roczną i niezmienną marżę banku podaną w ofercie. Jeżeli data spłaty zobowiązań Pożyczkobiorcy wynikających z Umowy Pożyczki przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub sobotę, uważa się, że ustalony termin został zachowany, jeżeli spłata zobowiązań nastąpiła w pierwszym dniu roboczym bezpośrednio następującym po terminie wynikającym z Umowy Pożyczki.
i) Za udzielenie pożyczki Wykonawca nie pobierze dodatkowych kosztów, w tym prowizji;
j) Zamawiający nie poniesie żadnych innych kosztów z tytułu obsługi pożyczki poza płatnością odsetek na rzecz Wykonawcy;
k) Spłata pożyczki zabezpieczona będzie wekslem własnym in blanco wystawionym przez Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający nie dopuszcza innych form zabezpieczenia spłaty pożyczki;
l) Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości pożyczki w dowolnym terminie bez żadnych dodatkowych kosztów;
m) Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania całości lub części pożyczki bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów;
n) Spłata kapitału pożyczki nastąpi z dochodów własnych i przychodów Gminy Końskie. Odsetki i inne koszty związane z zaciągnięciem pożyczki zostaną pokryte z dochodów własnych Gminy Końskie