Przetarg 1576744 - Udzielenie i obsługa kredytu obrotowego na okres 1 roku w...

obrotowego na okres 1 roku w kwocie 3.000.000 zł (trzy miliony złotych) na rzecz Wojewódzkiego Szpitala Specjalistycznego Samodzielnego Publicznego Zakładu Opieki Zdrowotnej im. Stefana Kardynała Wyszyńskiego SP ZOZ w Lublinie al. Kraśnicka 100, 20 - 718 Lublin
2. Uruchomienie kredytu - w transzach wg potrzeb finansowych szpitala . Okres uruchomienia - do 31 grudnia 2010 r.
3. Stawka bazowa kredytu - WIBOR 1M ( dla celów obliczenia oferty należy przyjąć wartość z dnia 2.12.2010 r. ogłoszoną w Dzienniku Rzeczpospolita )
4. Oprocentowanie kredytu - WIBOR 1M + m (stała marża banku)
5. Spłata odsetek w ratach miesięcznych, równe raty kapitałowe, raty odsetkowe malejące
6. Spłata kapitału w równych 12 miesięcznych ratach (pierwsza rata kapitałowa płatna na koniec stycznia 2011 r.)
7. Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Samo postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
8. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, w tym przypadku Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat, prowizji z tego tytułu.
9. Prowizja przygotowawcza (w przypadku jej wystąpienia) od udzielonego kredytu ma charakter jednorazowy. Płatność prowizji nastąpi w dniu pierwszego uruchomienia kredytu (poprzez potrącenie z kwoty udzielonego kredytu). Prowizja nie może być większa niż 1% udzielonego kredytu.
10. Koszty wynikające z udzielenia i obsługi kredytu Zamawiający pokrywa wyłącznie do wysokości odsetek i prowizji przygotowawczej. Wszystkie dodatkowe czynności związane z udzieleniem i obsługą kredytu w tym np.: opłaty związane z otwarciem
i prowadzeniem rachunku służącego do obsługi kredytu do czasu wykorzystania czy też obsługi kredytu, opłaty związane z przelewem środków z kredytu na rachunek bankowy Zamawiającego lub do kontrahentów wskazanych przez Zamawiającego (przy założeniu że ilość tych przelewów nie będzie większa niż 2 dziennie w okresie udostępnienia kredytu) - są bezpłatne dla Zamawiającego.
11. Zamawiający oświadcza, że zabezpieczeniem spłaty kredytu będą:
1) Zastaw rejestrowy ustanawiany każdorazowo na aktualnej umowie o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej - leczenie szpitalne zawartej pomiędzy Szpitalem a Narodowym Funduszem Zdrowia
2) Zastaw rejestrowy ustanowiony na środkach trwałych należących do Szpitala zaakceptowanych przez Bank
3) Cesja polisy ubezpieczającej środki trwałe, o których jest mowa w treści pkt 2)
Koszty ustanowienia zastawu o którym mowa w p. 1) i 2) ponosi Zamawiający.
Zabezpieczenie może być ustanowione maksymalnie do wysokości nie spłaconego kapitału, odsetek oraz ewentualnych kosztów egzekucji.
12. Zamawiający udostępni Wykonawcy wszelkie niezbędne dokumenty do udzielenia przedmiotowego kredytu.
13. Do niniejszego siwz Zamawiający dołącza następujące dokumenty obrazujące jego sytuację finansową:
1) odpis z KRS, kopie decyzji o nadaniu numeru NIP i regon
2) sprawozdanie finansowe za 2008 r. wraz z opinia biegłego rewidenta
3) sprawozdanie finansowe za 2009 r. wraz z opinią biegłego rewidenta
4) zestawienie zobowiązań i należności w układzie: bieżące i zaległe,
5) bilans i rachunek zysków i strat na dzień 30.09.2010 r.
6) program restrukturyzacyjny i naprawczy z września 2009 r.