Przetarg 7400441 - Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości...

set trzydzieści jeden złotych 56/100) przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Jeleniewo na 2020 rok i na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek
Numer referencyjny: PFE.271.3.2020

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 1 475 831,56 zł (jeden milion czterysta siedemdziesiąt pięć tysięcy osiemset trzydzieści jeden złotych 56/100) przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Jeleniewo na 2020 rok oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek”.
2. Szczegółowe warunki zamówienia:
2.1. Okres kredytowania - od daty zawarcia umowy do dnia 31 grudnia 2029 roku.
2.2. Karencja w spłacie kredytu:
- w stosunku do odsetek – spłata odsetek w okresach kwartalnych do 15-tego dnia po zakończeniu kwartału,
- w stosunku do kapitału - od uruchomienia kredytu do 31 grudnia 2022 roku.
2.3. Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie trwania umowy.
2.4. Prowizja wykonawcy naliczana będzie proporcjonalnie do faktycznej transzy uruchomionego kredytu i nie może być wyższa niż 0,5%.
2.5. Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych prowizji i opłat od faktycznie uruchomionego kredytu jak i od niewykorzystanej części kredytu.
2.6. W przypadku wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu nie będzie dodatkowych opłat i prowizji.
2.7. Oprocentowanie oparte będzie na stawce WIBOR 3M, powiększonej o marżę banku. Stawkę bazową stanowi stawka WIBOR 3M ustalana dla pierwszego okresu obrachunkowego według notowań na 2 dni robocze poprzedzające dzień całkowitej lub częściowej wypłaty kredytu. Dla kolejnych okresów obrachunkowych stawka bazowa ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M, wyznaczona na dwa dni robocze przed końcem kwartału i obowiązująca od 1-go dnia następnego kwartału. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla drugiego dnia roboczego, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było notowanie stawki WIBOR.
3. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w następujących terminach i kwotach:
3.1. Do dnia 31 stycznia 2023 roku w kwocie – 24 280,49 złotych;
3.2. Do dnia 31 grudnia 2024 roku w kwocie – 311 269,93 złotych;
Tj. m-c I-XI do ostatniego dnia miesiąca po 25 939,16 zł
m-c XII do 31 grudnia 2024 – 25 936,17 zł
3.3. Do dnia 31 grudnia 2025 roku w kwocie – 311 269,93 złotych;
Tj. m-c I-XI do ostatniego dnia miesiąca po 25 939,16 zł
m-c XII do 31 grudnia 2025 – 25 936,17 zł
3.4. Do dnia 31 grudnia 2026 roku w kwocie – 217 124,76 złotych;
Tj. m-c I-XII po 18 093,73 zł
3.5. Do dnia 31 grudnia 2027 roku w kwocie – 217 269,93 złotych;
Tj. m-c I-XI do ostatniego dnia miesiąca po 18 105,83 zł
m-c XII do 31 grudnia 2027 – 18 105,80 zł
3.6. Do dnia 31 grudnia 2028 roku w kwocie – 217 269,93 złotych;
Tj. m-c I-XI do ostatniego dnia miesiąca po 18 105,83 zł
m-c XII do 31 grudnia 2028 – 18 105,80 zł
3.7. Do dnia 31 grudnia 2029 roku w kwocie – 177 346,59 złotych;
Tj. m-c I-XI do ostatniego dnia miesiąca po 14 778,89 zł
m-c XII do 31 grudnia 2029 – 14 778,80 zł
4. Płatność odsetek następować będzie do 15-tego dnia po zakończeniu kwartału
5. Przy naliczaniu odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty 365/366 dni. Zawiadomienie o wyliczeniu odsetek Wykonawca doręczy Zamawiającemu minimum na 7 dni przed terminem płatności drogą pocztową bądź elektroniczną.
6. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub spłaty odsetek upływać będzie w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo niebędącym dniem roboczym dla Wykonawcy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata kredytu nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty.
7. Dla celów wyliczenia ceny ofertowej należy przyjąć jednorazowe uruchomienie kredytu w pełnej kwocie 1 475 831,56 zł w dniu 30 marca 2020 roku.
8. Zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza możliwość zamieszczenia na wekslu kontrasygnaty Skarbnika Gminy.
9. Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego z dnia 17 listopada 1964 r. (Dz. U. z 2018 r. poz. 155 z późn. zm.).
10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ.
11. Wszystkie rozliczenia związane z realizacją niniejszego zamówienia dokonywane będą w walucie polskiej (PLN).
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do niższego wykorzystania kredytu niż wynika to z niniejszej specyfikacji bez kosztów obciążających Zamawiającego.
13. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. Uruchomienie kredytu nastąpi w terminie maksymalnie 3 dni od daty złożenia wniosku przez Zamawiającego.
14. Uruchomienie kredytu nastąpi przelewem na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego na wniosek Zamawiającego.
15. Zamawiający nie wyraża zgody na zamieszczenie w umowie kredytowej klauzuli mówiącej, iż stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę Banku, z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku wyrażona w punktach procentowych.
16. Na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne
17. Zamawiający potwierdza, że zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów nie są objęte restrukturyzacją i nie występowało przeterminowanie w ich spłacie
18. U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
19. Zamawiający nie udzielał poręczeń i gwarancji innym podmiotom
20. U zamawiającego, aktualnie nie występują nieujęte w kwocie zadłużenia w sprawozdaniach budżetowych lub wieloletniej prognozie finansowej transakcje (instrumenty finansowe o charakterze ekonomicznym zbliżonym do kredytu, pożyczki lub poręczenia) wynikające ze:
- sprzedaży zwrotnej składników majątku komunalnego,
- leasingu zwrotnego składników majątku komunalnego,
- płatności ratalnej, dokonywanej przez okres dłuższy niż 12 miesięcy, za wykonane dostawy lub zrealizowane usługi na rzecz jst,
- kwoty długu wynikającej ze spłaty wierzyciela Gminy dokonanej przez osobę trzecią w trybie określonym w art. 518 ustawy Kodeks cywilny (tzw. subrogacji) wraz z restrukturyzacją zadłużenia, za wyjątkiem przypadku kredytu, pożyczki lub emisji papierów wartościowych przewidzianych na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów,
- umów wsparcia udzielonych spółkom komunalnym realizującym zadania z zakresu zadań własnych Gminy.
21. W celu przeprowadzenia oceny możliwości finansowej Gminy Jeleniewo sprawozdania finansowe są dostępne w Biuletynie Informacji Publicznej Gminy Jeleniewo w zakładce: Prawo lokalne – Budżet aktualny – sprawozdania dotyczące budżetu z podziałem na lata.