Przetarg 11542748 - Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa...

tu budżetu jednostek samorządu terytorialnego oraz spłatę rat kapitałowych.1) Kwota kredytu – do kwoty 4 256 000,00 zł (cztery miliony dwieście pięćdziesiąt sześć tysięcy złotych);2) Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową;3) Okres kredytowania – 156 miesięcy (do grudnia 2038r.) licząc od wypłaty kredytu w wysokości określonej przez Zamawiającego. Pierwsza płatność odsetek od udzielonego kredytu i spłata rat kapitałowych- marzec 2026r.4) Kredyt będzie wypłacony w 2 transzach:I transza – 2 000 000,00 zł do 08.12.2025r. II transza – 2 256 000,00 zł do 20.12.2025r.5) Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2025r. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2 transzach na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego, złożonej 2 dni przed uruchomieniem za pośrednictwem faksu lub e-mail wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego.6) Warunki spłaty kapitału w niżej określonych ratach kwartalnych, z terminem płatności na ostatni dzień kwartału:a) 8 rat (w latach 2026, 2027) w kwocie po 25 000,00 zł ( słownie: dwadzieścia pięć tysięcy złotych)b) 4 raty (w roku 2028) w kwocie po 62 500 zł (słownie: sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych );c) 4 raty (w roku 2029) w kwocie po 87 500,00 zł (słownie: osiemdziesiąt siedem tysięcy pięćset złotych);d) 8 rat (w latach 2030, 2031) w kwocie po 12 500,00 zł (słownie: dwanaście tysięcy pięćset złotych);e) 8 rat (w latach 2032, 2033) w kwocie 162 500,00 zł (słownie: sto sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych)f) 12 rat (w latach 2034, 2035, 2036) w kwocie po 37 500,00 zł (słownie: trzydzieści siedem tysięcy pięćset złotych)g) 4 raty (w roku 2037) w kwocie po 200 000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych)h) 4 raty (w roku 2038) w kwocie po 201 500,00 zł (słownie: dwieście jeden tysięcy pięćset złotych)i) malejące odsetki.7) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3M z notowań na dzień 08.10.2025r. na potrzeby badania ofert.8) Prowizja od udzielonego kredytu płacona jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu.9) Raty kapitałowe płatne będą w terminach określonych w harmonogramie spłaty kredytu, stanowiącym załącznik do oferty.10) Raty odsetkowe naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu przypadającej na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego. Raty odsetkowe płatne będą do końca ostatniego dnia miesiąca, z wyjątkiem ostatniej, która płatna będzie w terminie ostatniej raty kapitałowej. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.11) Warunki oprocentowania kredytu: oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej przez cały okres kredytowania oparte o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień, w którym rozpoczyna się nowy kwartał marża stała wyrażona procentowo, która w okresie kredytowania nie może ulec zmianie.12) Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.13) Jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.15) Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. Termin, w jakim bank udostępni środki z kredytu nie może być dłuższy niż 5 dni od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego, lecz nie później na rachunku niż na dzień zgodny z harmonogramem zawartym w pkt 4.16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez prawa naliczenia i poboru przez Wykonawcę – bank pozostałych do spłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. Oprocentowanie naliczane będzie wówczas tylko za okres faktycznego korzystania z kredytu.17) Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie: weksel in blanco podpisany wyłącznie przez wójta gminy, jako organ uprawniony do reprezentowania i zaciągania w imieniu gminy zobowiązań finansowych.18) Zamawiający nie przewiduje innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielonego kredytu.1.3. Wykonawca jest zobowiązany wraz z ofertą złożyć projekt umowy zawierający w/w warunki oraz warunki określone w SWZ.
Część zamówienia: LOT-0001 UDZIELENIE DŁUGOTERMINOWEGO KREDYTU BANKOWEGO Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego, udzielonego Gminie Legnickie Pole w złotych polskich, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostek samorządu terytorialnego oraz spłatę rat kapitałowych.1) Kwota kredytu – do kwoty 4 256 000,00 zł (cztery miliony dwieście pięćdziesiąt sześć tysięcy złotych);2) Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową;3) Okres kredytowania – 156 miesięcy (do grudnia 2038r.) licząc od wypłaty kredytu w wysokości określonej przez Zamawiającego. Pierwsza płatność odsetek od udzielonego kredytu i spłata rat kapitałowych- marzec 2026r.4) Kredyt będzie wypłacony w 2 transzach:I transza – 2 000 000,00 zł do 08.12.2025r. II transza – 2 256 000,00 zł do 20.12.2025r.5) Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2025r. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2 transzach na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego, złożonej 2 dni przed uruchomieniem za pośrednictwem faksu lub e-mail wskazany w umowie w sprawie niniejszego zamówienia publicznego.6) Warunki spłaty kapitału w niżej określonych ratach kwartalnych, z terminem płatności na ostatni dzień kwartału:a) 8 rat (w latach 2026, 2027) w kwocie po 25 000,00 zł ( słownie: dwadzieścia pięć tysięcy złotych)b) 4 raty (w roku 2028) w kwocie po 62 500 zł (słownie: sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych );c) 4 raty (w roku 2029) w kwocie po 87 500,00 zł (słownie: osiemdziesiąt siedem tysięcy pięćset złotych);d) 8 rat (w latach 2030, 2031) w kwocie po 12 500,00 zł (słownie: dwanaście tysięcy pięćset złotych);e) 8 rat (w latach 2032, 2033) w kwocie 162 500,00 zł (słownie: sto sześćdziesiąt dwa tysiące pięćset złotych)f) 12 rat (w latach 2034, 2035, 2036) w kwocie po 37 500,00 zł (słownie: trzydzieści siedem tysięcy pięćset złotych)g) 4 raty (w roku 2037) w kwocie po 200 000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych)h) 4 raty (w roku 2038) w kwocie po 201 500,00 zł (słownie: dwieście jeden tysięcy pięćset złotych)i) malejące odsetki.7) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3M z notowań na dzień 08.10.2025r. na potrzeby badania ofert.8) Prowizja od udzielonego kredytu płacona jednorazowo w dniu uruchomienia kredytu.9) Raty kapitałowe płatne będą w terminach określonych w harmonogramie spłaty kredytu, stanowiącym załącznik do oferty.10) Raty odsetkowe naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu przypadającej na ostatni dzień miesiąca kalendarzowego. Raty odsetkowe płatne będą do końca ostatniego dnia miesiąca, z wyjątkiem ostatniej, która płatna będzie w terminie ostatniej raty kapitałowej. Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.11) Warunki oprocentowania kredytu: oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej przez cały okres kredytowania oparte o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego dzień, w którym rozpoczyna się nowy kwartał marża stała wyrażona procentowo, która w okresie kredytowania nie może ulec zmianie.12) Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.13) Jeżeli termin spłaty kredytu, odsetek lub innych należności przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.14) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.15) Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego. Termin, w jakim bank udostępni środki z kredytu nie może być dłuższy niż 5 dni od dnia złożenia wniosku przez Zamawiającego, lecz nie później na rachunku niż na dzień zgodny z harmonogramem zawartym w pkt 4.16) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez prawa naliczenia i poboru przez Wykonawcę – bank pozostałych do spłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu. Oprocentowanie naliczane będzie wówczas tylko za okres faktycznego korzystania z kredytu.17) Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie: weksel in blanco podpisany wyłącznie przez wójta gminy, jako organ uprawniony do reprezentowania i zaciągania w imieniu gminy zobowiązań finansowych.18) Zamawiający nie przewiduje innych opłat na rzecz Wykonawcy od udzielonego kredytu.1.3. Wykonawca jest zobowiązany wraz z ofertą złożyć projekt umowy zawierający w/w warunki oraz warunki określone w SWZ.