Przetarg 11465920 - Przedmiot zamówienia obejmuje realizację usługi pn.:...

bankowa obsługa budżetu jednostki samorządu terytorialnego Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi, polegająca w szczególności na:1. Otwarciu i prowadzeniu rachunków bieżących i pomocniczych na podstawie zawartej umowy,2. Wykonywaniu bankowych rozliczeń pieniężnych:2.1. W obrocie bezgotówkowym, w szczególności w formie poleceń przelewu:2.1.1. składanych w banku za pomocą papierowych nośników informacji przez Zamawiającego w oddziale lub filii znajdujących się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,2.1.2. składanych w banku za pomocą elektronicznych nośników informacji przez Zamawiającego z wykorzystaniem rozwiązań technicznych zapewniających:a) bezpieczeństwo dokonywania transakcji,b) wykonywanie rozliczeń oraz uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o rozliczeniach pieniężnych i saldach rachunków w oparciu o sieć zdalnego dostępu,c) zgodność ze standardami określającymi zakres danych jakie winien zawierać przelew, zwłaszcza na rachunki organów podatkowych oraz ZUS,d) autoryzacje przez upoważnione osoby,e) zautomatyzowanie procesu tworzenia przelewów (słowniki kontrahentów).2.2. W obrocie gotówkowym, w szczególności poprzez:2.2.1. wpłatę gotówki na rachunki lub wypłatę z rachunków w oddziale lub filii znajdujących się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,2.2.2. realizacji dyspozycji wypłaty przez osoby trzecie (polecenie wypłaty w kasie banku) składanych przez system bankowości elektronicznej lub w formie dokumentu papierowego w oddziale lub filii znajdującej się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku.3. Udzielanie kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w trakcie roku deficytu budżetowego Gminy Lubartów.Przewidywana szacunkowa ilość zamawianych usług została określona w tabeli poniżej:Lp. Czynność Jednostka miary do kalkulacji kosztów Szacunkowa ilość usług (wielkość) za okres 36 miesięcy 1 Prowadzenie rachunku bieżącego zł/miesięcznie 6 x 36 m-cy=2162 Prowadzenie rachunku pomocniczego zł/miesięcznie 75 x 36 m-cy =27003 Wpłaty gotówkowe własne na rachunki prowadzone w banku w formie otwartej % od wpłaty 3.663.773,99 zł za okres 3 lat (717 szt. wpłat)4 Abonament jednostki za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej zł/miesięcznie 6 jednostek x 36 m-cy = 2165 Przelew w obrębie banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 25563 szt. za okres 36 m-cy6 Przelew do innego banku w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 53106 szt. za okres 36 m-cy7 Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym dla kwoty 8 000 000,00 zł (wykorzystanie w każdym roku w okresie 60 dni x 3 lata – oprocentowanie kredytu WIBOR 1M marża banku) % od kwoty kredytu 8 000 000,00 zł x 180 dni x oprocentowanie dzielone przez 365 dni8 Polecenie wypłaty w kasie banku zł/ za 1 szt. polecenia wypłaty w kasie banku 25 x 36 m-cy = 900 szt.9 Oprocentowanie rachunków bieżących i rachunków pomocniczych. % od salda środków na rachunku w stosunku rocznymUwaga!Wszystkie ilości i wielkości podane w tabeli są wartościami szacunkowymi przyjętymi do ustalenia ceny zamówienia w okresie trwania zamówienia tj. 36 miesięcy od daty zawarcia umowy, ustalone na podstawie danych z pierwszego półrocza 2025 roku.W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do otwarcia 81 sztuk rachunków Gminy i jednostek organizacyjnych (według szacunków na dzień sporządzenia zapytania ofertowego). Są to rachunki bieżące i rachunki pomocnicze. Użytkownikami bankowości elektronicznej będzie 6 jednostek (w ramach jednostki Samorządowy Zespół Administracyjny Szkół w Lubartowie prowadzone są rachunki pomocnicze dla 5 szkół podstawowych i 1 zespołu szkolno-przedszkolnego), w każdej od 2 do 9 osób podpisujących przelewy lub mających dostęp do systemu bankowości elektronicznej.Bank zobowiązany będzie do otwarcia innych rachunków, wynikających z przepisów prawa, których konieczność otwarcia zaistnieje w trakcie trwania umowy oraz rachunków bieżących i pomocniczych wynikających z podpisanych umów dot. środków pomocowych z budżetu UE i innych źródeł zewnętrznych. Zamawiający wymaga, aby w przypadku łączenia, przekształcania jednostek organizacyjnych Zamawiającego lub tworzenia nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego, Wykonawca zobowiązany był do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie.Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat za następujące usługi:1. Otwarcie/zamknięcie rachunku bieżącego, pomocniczego,2. Opłata za wyciągi z rachunku bankowego,3. Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej,4. Opłat za wpłaty na rachunki bankowe Gminy i jej jednostek organizacyjnych przez osoby trzecie,5. Opłaty za przelewy/wpłaty na indywidualne rachunki podatników,6. Prowizje ( opłaty ) od udzielonego kredytu w rachunku bieżącym.Wyjaśnienia do wybranych usług:Ad. poz. 1 i 2.W ramach przedmiotu zamówienia Wykonawca zobowiązany będzie do otwarcia i prowadzenia dla jednostek Gminy Lubartów - 6 sztuk rachunków bieżących i 75 sztuk rachunków pomocniczych (szacowana liczba na dzień sporządzenia oferty). Wyciągi bankowe mają być udostępniane w formie elektronicznej w systemie bankowości elektronicznej każdego następnego dnia roboczego za dzień roboczy poprzedni. Ponadto Wykonawca otworzy rachunki VAT w ilości wskazanej przez Zamawiającego. Ad. poz. 3Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat od podatników, inkasentów i innych osób trzecich z tytułu wpłat dokonywanych w oddziałach banku na rachunki bankowe gminy i jej jednostek organizacyjnych. Bank nie będzie pobierał opłat za zrealizowane przelewy/wpłaty na indywidualne rachunki podatników.Ad. poz. 4Abonament za korzystanie z bankowości elektronicznej dotyczy 6 jednostek. W przypadku konieczności korzystania z systemu bankowości elektronicznej przez większa liczbę jednostek/użytkowników koszty ponoszone przez Zamawiającego będą takie jak w złożonej ofercie.Ad. poz. 5Realizacji przelewów wewnętrznych (w banku obsługującym gminę), w systemie bankowości elektronicznej przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2025 roku (I półrocze) – planowany okres 3 lat - 25.563 szt. Ad. poz. 6Realizacji przelewów do innych banków w systemie bankowości elektronicznej do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie historii tych operacji w 2025 roku (I półrocze) - planowany okres 3 lat - 53.106 szt. Ad. poz. 7W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca będzie zobowiązany do udzielania kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu .Dla porównania ofert, przyjęto założenie, że kredyt na występujący w trakcie roku przejściowy deficyt budżetowy, postawiony do dyspozycji przez bank będzie wynosił w każdym roku realizacji umowy 8.000.000,00 zł. Kwota kredytu w rachunku bieżącym w okresie wykonywania zamówienia w kolejnym roku budżetowym będzie wynikała z uchwały budżetowej i upoważnienia dla Wójta Gminy Lubartów do zaciągania kredytu w rachunku bieżącym na sfinansowanie przejściowego deficytu.W związku z tym, iż Zamawiający nie jest w stanie określić, zarówno wysokości w każdym roku budżetowym, okresu w jakim kredyt może być wykorzystywany i wysokości salda w konkretnym dniu, dla porównania ofert należy założyć, że kredyt będzie wykorzystany przez 60 dni w roku w pełnej wysokości, tj. 8 mln zł.Do obliczenia wysokości oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, należy przyjąć aktualną stawkę WIBOR 1 M tj. 4,94 % i stałą marżę Wykonawcy.Marża wykonawcy za udzielenie kredytu stanowić będzie jedyne wynagrodzenie Wykonawcy należne mu z tytułu udzielenia kredytu.Zamawiający oczekuje w momencie składania oferty na bankową obsługę budżetu, oferty wiążącej Wykonawcę w zakresie udzielenia kredytu w okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową.Formuła naliczania oprocentowania, zawarta w umowie będzie następująca:1. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym.2. Oprocentowanie będzie obliczane wg stawki WIBOR 1M aktualizowanej każdego dnia i marży banku wynoszącej ....%.Ad. poz. 9Zamawiający wymaga od wykonawców, aby rachunki były oprocentowane według zmiennej stopy procentowej.Oprocentowanie będzie obliczane według stawki WIBID 1 M.Wymaga się, aby powyższa formuła naliczania oprocentowania była zawarta w umowie. Dla ustalenia oprocentowania, należy przyjąć stawkę WIBID 1M w wysokości 4,78 % oraz średniomiesięczne saldo na wszystkich rachunkach w wysokości 5.000.000,00 zł. Należy przyjąć, że rok ma 365 dni.Zamawiający oczekuje, że Wykonawca w ramach realizacji zamówienia:a) zapewni obsługę pracowników Zamawiającego podczas dokonywania wpłat i wypłat gotówkowych w imieniu zamawiającego w siedzibie Wykonawcy oraz załatwiania innych spraw związanych z przedmiotem niniejszego zamówienia,b) zapewni wykonywanie czynności związanych z obsługą kasową (wpłat i wypłat gotówkowych ) w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,c) będzie na wniosek zamawiającego potwierdzał stan salda na rachunkach bankowych, wydawał zaświadczenia i świadczył pozostałe usługi bankowe.Powyższy zakres usług dotyczy następujących jednostek organizacyjnych zamawiającego (według stanu na dzień ogłoszenia zamówienia):- Urząd Gminy Lubartów,- Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Lubartowie,- Samorządowy Zespół Administracyjny Szkół w Lubartowie (obsługa w ramach rachunków pomocniczych 5 szkół podstawowych i 1 zespołu szkolno-przedszkolnego),- Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Wólce Rokickiej,- Gminna Biblioteka Publiczna w Lubartowie, - Zakład Usług Komunalnych i Mieszkaniowych w Lubartowie.

ZP.271.9.2025.RF