Zlecenie 7477136 - Kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa...

ągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
Przedmiot zamówienia
1) Użyte w przedmiocie zamówienia terminy mają następujące znaczenie:
- Spółka (Zamawiający) - Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o. w Świnoujściu,
- Bank (Wykonawca) - podmiot ubiegający się o udzielenie zamówienia,
- Kontrahent - osoba fizyczna lub prawna będąca stroną transakcji,
- Kredyt obrotowy - ustalona dopuszczalna kwota kredytu obrotowego odnawialnego w rachunku bieżącym (podstawowym) Spółki,
- Lokata O/N - proces automatycznego lokowania przez bank środków zgromadzonych na wskazanych rachunkach na koniec każdego dnia roboczego, po uwzględnieniu wszystkich wpływów i dyspozycji obciążeniowych,
Znak sprawy.. 72020/KSz Kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w
latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
- Wyciągi bankowe - zestawienie wszystkich operacji, jakie zostały przeprowadzone w danym dniu na poszczególnych rachunkach bankowych Zamawiającego.
2) Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie kompleksowej obsługi bankowej i udzielenie dla Zamawiającego kredytu w rachunku bieżącym. Zamawiający jest spółką prawa handlowego i świadczy usługi związane z dostarczaniem wody dla mieszkańców Świnoujścia oraz odbiorem ścieków.
3) Zamawiający posiada około 5.000 podpisanych umów na dostawę wody i odbiór ścieków, w tym odbiorcy zbiorowi.
4) Informacja o ilości przeprowadzonych obecnie operacji na rachunkach bankowych w okresie jednego miesiąca:
- rachunek podstawowy - 1 wraz z rachunkiem pomocniczym do przelewu zaszyfrowanych wynagrodzeń i rozliczeń VAT,
- rachunek Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych - 1 wraz z rachunkiem pomocniczym do przelewu zaszyfrowanych świadczeń pracowniczych,
- rachunek walutowy w Euro - 1,
- wirtualne konta do rachunku podstawowego około 5.000 szt.,
- przelewy około 450 szt.,
- wpłaty gotówkowe ok. 8 szt., na sumę ok. 40.000 PLN,
- wypłaty gotówkowe ok. 2 szt., na kwotę ok. 38.000 PLN,
- średnia liczba osób wpłacających w kasie ok. 450 operacji,
- płatności masowe ok. 3000 operacji na kwotę ok. 2.000.000 PLN,
- wpływy w Euro - średnio 1 operacja w miesiącu,
- przelewy w Euro - średnio 2 operacje w miesiącu,
- ilość kontrahentów ok. 8000,
- polecenie zapłaty ok. 150 szt.,
- bankowość internetowa - obecnie dostęp ma 10 osób w tym 5 pełne uprawnienia;
5) Zamawiający obecnie dysponuje 2 kartami płatniczymi do rachunku podstawowego.
Zamawiający zastrzega, że ilość rachunków, operacji i kart płatniczych może ulec zmianie w zależności od potrzeb Zamawiającego.
4a. Szczegółowy opis zamówienia
1) otwarcie lub utrzymanie i prowadzenie następujących oprocentowanych rachunków bankowych:
a) rachunku podstawowego Zamawiającego wraz z założeniem lub utrzymaniem około 5000 wirtualnych11 rachunków11 (w standardzie NRB), na który dokonana będzie płatność, zawierający identyfikator płatnika nadany przez Zamawiającego,
b) rachunku pomocniczego do rachunku podstawowego do obsługi wynagrodzeń pracowników,
c) rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych Zamawiającego,
d) rachunku pomocniczego do rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Pracowniczych do obsługi wypłat świadczeń dla pracowników,
e) rachunku walutowego w Euro Zamawiającego,
f) rachunku do rozliczeń środków unijnych Zamawiającego,
g) możliwość otwierania dodatkowych rachunków w trakcie trwania umowy, na warunkach zadeklarowanych w ofercie;
Znak sprawy:...,/2020/KSz Komplekśowaobsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytuodnawialriFgowrachunku bieżącym w
latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
2) Likwidacja rachunków bankowych na pisemny wniosek Zamawiającego;
3) Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym:
a) bank udzieli Zamawiającemu kredytu obrotowego odnawialnego w rachunku bieżącym w wysokości 5 min PLN, na okres 12-miesięczny, z możliwością automatycznego przedłużenia na kolejne 12-miesięczne okresy, aż do końca trwania umowy, bez konieczności jego spłaty,
b) dokumenty do określenia zdolności kredytowej załączone są do niniejszej specyfikacji (bilans, rachunek zysków i strat i rachunek przepływów pieniężnych za 2018 i 2019 r. oraz sprawozdanie F - 01 za pierwszy kwartał 2020 r.),
c) uruchomienie kredytu winno nastąpić bez opłat i prowizji,
d) wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji bankowej od salda niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym,
e) kredyt w rachunku bieżącym powinien zostać postawiony do wykorzystania przez Zamawiającego w dniu podpisania umowy,
f) kredyt będzie uruchamiany automatycznie w przypadku zlecenia płatności w wysokości przekraczającej stan środków na rachunku bieżącym Zamawiającego - bez uprzedniego powiadomienia banku przez Zamawiającego,
g) każdy wpływ na rachunek powoduje automatyczną spłatę zadłużenia - częściową lub całkowitą,
h) Zamawiający jako posiadacz rachunku płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,
i) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej ustalonej przez bank w oparciu o stawkę WIBOR 1M o marżę w wysokości.... punktów w stosunku rocznym,
j) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą na bieżąco od dnia pierwszej wypłaty kredytu, w okresach obrachunkowych i pobierane ze wskazanego rachunku w dniu zakończenia okresu obrachunkowego, za który zostały naliczone przy czym: okres obrachunkowy jest miesięczny i liczony jest od dnia postawienia kredytu do dyspozycji, kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365 dni,
k) zabezpieczenie roszczeń Wykonawcy z tytułu udzielania Zamawiającemu kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową,
l) w przypadku likwidacji składki WIBOR 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M,
m) Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany wysokości kredytu obrotowego w rachunku bieżącym w trakcie trwania umowy;
Znak sprawy....,/2020/KSz Kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenieTóbsługa kredytu odnawialnego wTachunku bieżącym w
latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
4) Wykonywanie następujących czynności i świadczeń na rzecz Zamawiającego:
a) dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych:
- przyjmowanie bez opłat i prowizji oraz księgowanie z datą wpłaty wpłat gotówkowych, dokonywanych na rzecz posiadacza rachunku przez osoby upoważnione do dokonywania wpłat w imieniu posiadacza rachunku,
- przyjmowanie bez opłat i prowizji przez wszystkie placówki banku zlokalizowane na terenie miasta Świnoujście wpłat gotówkowych na rzecz Zamawiającego przez kontrahentów i pracowników Spółki,
- dokonywanie wypłat gotówkowych bez opłat i prowizji z rachunku bankowego Zamawiającego na rzecz posiadacza rachunku przez osoby upoważnione do dokonywania wpłat w imieniu posiadcza rachunku,
- zlecenie wypłat gotówkowych będzie przekazywane przez Zamawiającego do banku w formie elektronicznej. Jeśli oferent nie posiada takiej opcji w swoich usługach to wypłaty gotówki mogą odbywać się na podstawie blankietu czekowego przy czym od takiej usługi bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji;
- zlecenie wypłat gotówkowych z rachunków bankowych na rzecz pracowników Zamawiającego i osób trzecich na podstawie dokumentów księgowych (na drukach obowiązujących u Zamawiającego np. listy wypłat, dyspozycje pisemne lub w inny sposób zaproponowany przez Wykonawcę) zatwierdzonych do wypłat przez Zamawiającego, przy czym od takiej usługi bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji,
b) realizacja przelewów krajowych (w tym do US i ZUS) i zagranicznych poprzez system bankowości elektronicznej, na rachunki prowadzone: w innych bankach oraz w banku prowadzącym obsługę rachunku Zamawiającego:
- przelewy przy pomocy systemu bankowości elektronicznej powinny być realizowane w czasie rzeczywistym,
- przelewy dokonywane wewnątrz banku powinny być realizowane bez opłat i prowizji,
- przy dokonywaniu przelewów przez Spółkę do kontrahentów Zamawiającego, Bank powinien dokonywać weryfikacji rachunków z wykazem podatników VAT,
- wykonywanie zaszyfrowanych przelewów dotyczących wynagrodzeń, innych wypłat oraz świadczeń na rzecz pracowników Zamawiającego z konta podstawowego i z konta Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych,
c) wykonawca umożliwi realizację przelewów w formie papierowej w przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektronicznej;
d) dostarczanie przez bank wyciągów bankowych w formie elektronicznej z każdego dnia najpóźniej do godziny 7.00 następnego dnia roboczego; wyjątkowo, w przypadku niemożliwości dostarczenia wyciągu bankowego w formie elektronicznej wyciąg bankowy zostanie doręczony w formie papierowej najpóźniej w następnym dniu roboczym po wystąpieniu operacji na rachunku bankowym do godz. 12.00 bez opłat i prowizji;
e) wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności;
f) przekazane przez Bank wyciągi bankowe muszą zawierać dane tożsame z danymi umieszczonymi w systemie bankowości elektronicznej;
Kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
g) wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę posiadacza rachunku, numer rachunku, walutę rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, wypłatach, numer rachunku beneficjenta/zleceniodawcy i jego pełną nazwę, pełny tytuł płatności, a także informację o otrzymanym kredycie, założonej lokacie, zastosowanym kursie w przypadku transakcji walutowej, wysokości naliczonych odsetek;
h) zapewnienie dostępu do historii do rachunków bankowych w formie elektronicznej za ostatnie 12 miesięcy bez opłat i prowizji;
i) poświadczenie w formie elektronicznej realizacji polecenia przelewu - bez opłat i prowizji;
j) na żądanie Zamawiającego bank zobowiązany jest podać dokładną godzinę dokonania wpłaty na rachunek Zamawiającego;
k) pobieranie opłat i kosztów związanych z funkcjonowaniem określonych przez Zamwiającego rachunków bankowych z innych wskazanych przez Zamawiającego rachunków bankowych;
l) zapewnienie możliwości wprowadzenia usługi automatycznej identyfikacji przychodzących płatności masowych oraz zapewnienie współpracy tej usługi z systemem informatycznym Zamawiającego, bez dodatkowych opłat, polegającej m.in. na:
- przeprowadzeniu rozliczeń pieniężnych z tytułu zrealizowanych dyspozycji pieniężnych na rachunku wirtualnym Zamawiającego (polecenie przelewu za pomocą bankowości elektronicznej),
- możliwości wykonywania przez Zamawiającego przelewów masowych,
- zautomatyzowaniu identyfikacji płatnika i rodzaju płatności polegającej na udostępnieniu przez bank odpowiedniej liczby cyfr w rachunkach numeru bankowego,
- ewentualnym stworzeniu nakładki programowej do systemu finansowo- księgowego Zamawiającego (aktualnie Zamawiający eksploruje system F-K oraz system rozliczeń za wodę i ścieki firmy Unisoft) leży po stronie wykonawcy,
- księgowaniu na rachunek docelowy bieżący, jako pojedyncza operacja, środków finansowych wpłacanych na rachunki wirtualne,
- generowaniu danych o otrzymanych wpłatach w systemie bankowości elektronicznej w pliku tekstowym, a następnie importowanie ich do systemu finansowo - księgowego Zamawiającego,
- dostarczaniu do Zamawiającego raportu dotyczącego masowych płatności z tytułu wpłat na rachunki wirtualne najpóźniej do godziny 7.00 następnego dnia po dokonaniu wpłaty na rachunek wirtualny, Zamawiajacy uzgodni z Wykonawcą treść i rodzaj raportu;
m) wdrożeniu systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo zgodnie z przepisami prawa, w zakresie obsługi finansowej.
System bankowości elektronicznej musi zapewniać ochronę zasobów przed nieautoryzowanym dostępem z zewnątrz i wewnątrz systemu:
użytkownicy systemu winni podlegać bezpiecznej identyfikacji i silnej autoryzacji (bezpieczne hasła, zmieniane okresowo) lub inne technologie,
Kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
system musi udostępniać mechanizm wielopoziomowego hierarchizowania uprawnień do jego zasobów z możliwością przydzielania i odbierania uprawnień przez administratora,
system musi spełniać wymogi podwójnej autoryzacji (podpisu) osób posiadających uprawnienia do podpisu przelewu - zgodnie z kartą wzorów podpisów,
-> praca użytkowników w systemie musi opierać się o mechanizm sesji zapewniający automatyczne wylogowywanie się po czasie bez aktywności, połączenie z systemem bankowości elektronicznej powinno odbywać się poprzez bezpieczne połączenie,
możliwość ograniczenia adresów IP, z których można się logować do systemu;
n) przekazywaniu i instalowaniu wersji aktualizacyjnych w okresie trwania umowy oraz świadczenie usługi i serwisu oprogramowania bez opłat i prowizji,
o) w ramach elektronicznej obsługi bankowej posiadacz rachunku winien mieć zapewnione bez opłat i prowizji:
- dostępność do systemu bankowości internetowej,
- uzyskanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na wszystkich rachunkach Zamawiającego,
- tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych,
- przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach Zamawiającego według rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów,
- składanie poleceń przelewów, w tym przelewów zagranicznych, ze wszystkich rachunków Zamawiającego do wysokości dostępnych środków, w tym kredytowych,
- składanie poleceń przelewów z datą przyszłą, z możliwością ich usuwania, przeglądania i modyfikowania przed wysłaniem do Banku,
- sporządzanie raportu ze zbioru przelewów, zwierającego kwoty zbiorcze obciążające rachunki oraz listę wszystkich przelewów,
- składanie poleceń zapłaty,
- zakładanie i likwidację lokat terminowych,
- bank zobowiązany jest dostosować format wymiany danych do stosowanego u Zamawiającego systemu finansowo-księgowego w zakresie formatów plików danych źródłowych z systemu bankowego w sposób umożliwiający bezproblemową współpracę z systemem finansowo-księgowym zamawiającego,
- import przelewów przygotowanych we własnym systemie informatycznym Zamawiającego do systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych w formacie, umożliwiającym wczytanie tych danych. Koszty związane z ewentualnym wykonaniem nakładki programowej ponosi wykonawca,
- eksport danych z systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych do własnego systemu informatycznego w formacie, umożliwiającym wczytanie tych danych do systemu znajdującego się u Zamawiającego. Po wyborze oferty Zamawiający uzgodni wraz z wykonawcą wymagania jakie muszą być spełnione przez Zamawiającego w zakresie eksportu danych pomiędzy system elektronicznej obsługi rachunków bankowych wykonawcy, a systemem informatycznym Zamawiającego. W przypadku konieczności wykonania jakiejkolwiek nakładki programowej, koszty za opracowanie ponosi wykonawca.
- wyciąg bankowy o liniowej strukturze, który powinien zawierać m.in.:
-> numer konta na który została dokonana wpłata, kwotę przychodu,rozchodu + wyróżnik,
Znak sprawy:...,/2020/KSz Kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w
latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551
NIP: 855-00-24-412 Wysokość kapitału zakładowego 94 481 400,00 zł
wyróżnik - datę wpłaty,
- pełną autoryzację o procesie autoryzacji zleceń, poprzez podanie daty i godziny podpisu zlecenia przez każdą z osób,
- generowanie wyciągów bankowych w formacie PDF niewymagających stempla bankowego oraz eksport w określonym formacie elektronicznym do systemu finansowo - księgowego,
- generowanie (wydruk) historii rachunku bankowego za dany miesiąc (do 12 miesięcy wstecz),
- potwierdzenie zrealizowania przelewu on-line (po realizacji przelewu natychmiastowa informacja w systemie bankowości internetowej),
- możliwość wydrukowania potwierdzenia przelewu z adnotacją Potwierdzenie wykonania przelewu wygenerowane elektronicznie. Dokument sporządzony na podstawie art. 7 Ustawy Prawo bankowe. Nie wymaga podpisu ani stempla,
- przechowywanie wysłanych przelewów w archiwum systemu, co najmniej przez okres 12 miesięcy od daty dokonania operacji,
- przeszkolenie pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi systemu,
- wykonawca zapewni instalację (uruchomienie) lub utrzymanie stanowisk bankowości elektronicznej oraz poprawne działanie oprogramowania bankowości elektronicznej na stanowiskach komputerowych wskazanych przez Zamawiającego (10 stanowisk) oraz zapewni wszelkie dodatkowe akcesoria zapewniające bezpieczeństwo pracy dla użytkowników systemu bankowości elektronciznej, a zwłaszcza dla podpisujących przelewy. Jeśli system bankowości, który wykonawca dostarczy wymaga zastosowania dodatkowych akcesoriów, wówczas wykonawca dostarczy odpowiednią ilość narzędzi bankowości elektronicznej (przez akcesoria należy rozumieć: token, kartę, czytnik). Ponadto wykonawca na własny koszt w całym okresie trwania umowy powinien konserwować nieodpłatnie wszelkie akcesoria związane z systemem bankowości elektronicznej.
- jednoczesne funkcjonowanie wszystkich stanowisk w tym samym czasie (wymóg systemu wielostanowiskowego),
- informacja użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem( np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone przez Bank itp.),
- po terminie realizacji umowy bank zobowiązany będzie przekazać zamawiającemu w terminie 14 dni bazę danych kontrahentów wraz z ich danymi teleadresowymi i numerami rachunków bankowych;
p) świadczenie usługi polecenia zapłaty polegającej na przyjęciu i cofnięciu zgody oraz realizacji polecenia zapłaty we wszystkich bankach (zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat i prowizji z tytułu polecenia zapłaty wewnątrz banku, w którym Zamawiający posiada rachunek);
r) przy dokonywaniu przelewów do kontrahentów Zamawiającego, weryfikacja przez Bank rachunku kontrahenta z wykazem podatników VAT;
5) Lokaty over night
a) na koniec każdego dnia roboczego (godz. 16.00) środki pozostające na rachunkach bankowych Zamawiającego lokowane są automatycznie, z tym, że: w przypadku wystąpienia wolnych dni od pracy lokatą objęty zostanie cały okres świąteczny i weekendowy, bez odrębnej dyspozycji (w przypadku korzystniejszego oprocentowania w stosunku do oprocentowania rachunku bieżącego),
’Znak’sprawT_77/^07K§z kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w
latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
b) środki zgromadzone na różnych rachunkach przekazywane są na rożne lokaty O/N,
c) odsetki od lokat O/N naliczane są codziennie i dopisywane do rachunku, z którego była zakładana lokata,
d) lokowane środki oprocentowane są w oparciu o WIBID O/N pomnożoną przez współczynnik korygujący, stały w okresie trwania umowy,
e) środki z lokat dostępne są na rachunkach od godz. 7.00 następnego dnia roboczego;
6) Sposób oprocentowania środków:
a) odsetki naliczane są w stosunku rocznym;
b) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w okresie odsetkowym, przy założeniu, że rok liczy 365 dni;
c) środki zgromadzone na rachunkach, gdzie nie są zakładane lokaty O/N, są oprocentowane według zmiennej stopy procentowej w następujący sposób: wysokość oprocentowania środków na rachunkach Zamawiającego wyznaczana będzie każdego dnia jako iloczyn wysokości stawki WIBID 1M zmiennej codziennie i współczynnika, określonego w złożonej przez bank ofercie. Odsetki są naliczane przez bank codziennie, kapitalizowane na koniec miesiąca w ostatnim dniu kalendarzowym. Współczynnik jest stały w całym okresie trwania umowy. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBID 1M albo na stawkę najbardziej zbliżoną.
d) lokowanie środków pieniężnych na dłuższe terminy będzie każdorazowo negocjowane pomiędzy Zamawiajacym, a Wykonawcą lub innymi bankami. Negocjacja może odbywać się telefonicznie, jednak ostatecznie ustalenie kwoty i terminu oraz wysokości orpocentowania musi zostać potwierdzone w formie pisemnej;
7) Koszt obsługi rachunków bankowych:
a) z tytułu prowadzonej obsługi bankowej Zamawiającego wykonawca pobierał będzie jedynie miesięczną opłatę ryczałtową;
b) miesięczna opłata ryczałtowa ponoszona przez Zamawiającego pokrywa koszty wszelkiego typu usług ww. przedmiotu zamówienia (za wyjątkiem kosztów odsetek kredytu obrotowego w rachunku bieżącym). Czynności wchodzące w zakres spraw niezbędnych do przygotowania obsługi bankowej zamawiającego również powinny zostać wliczone w cenę miesięcznej opłaty ryczałtowej podanej w formularzu ofertowym.
c) bank nie może naliczyć innych opłat i prowizji ani obciążyć Zamawiającego innymi dodatkowymi kosztami bankowymi.
8) Wydawanie i obsługa kart płatniczych:
a) na wniosek Zamawiającego Bank zobowiązany jest wydać karty płatnicze oraz prowadzić ich obsługę przez okres obowiązywaia umowy;
b) karty będą obsługiwały wydatki służbowe wskazanych osób, np. dokonywanie podczas delegacji służbowych krajowych i zagranicznych;
c) karty będą umożliwiały dokonywanie wypłat gotówkowych.
9) Pozostałe wymagania Zamawiającego:
a) Zamawiający wymaga aby Wykonawca posiadał filię/oddział (lub równoważną jednostkę organizacyjną) na terenie miasta Świnoujście oraz zapewnił obsługę kasową Zamawiającego;
b) zakres i tryb obsługi (liczba rachunków, ich rodzaj, liczba operacji, ilość kart płatniczych) może ulec zmianie w trakcie trwania umowy, w zależności od potrzeb i wymagań Zamawiającego;
Znak sprawy: 772020/KŚz kompleksowa obsługa bankowa oraz udzielenie i obsługa kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym w
latach 2020 - 2025
Zakład Wodociągów i Kanalizacji Sp. z o.o.
72-600 Świnoujście, ul. Kołłątaja 4
tel. (91) 321 45 31 fax. (91) 321 47 82
Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie,
XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego nr 0000139551 Wysokość kapitału zakładowego
c) zmiana liczby prowadzonych rachunków lub ilość przeprowadzanych operacji czy zmiana ilości obsługiwanych kart płatniczych w stosunku do założonych w niniejszej SIWZ nie stanowi zmiany zakresu obsługi i nie może stanowić podstawy do żądania przez Bank wyższej miesięcznej opłaty niż zadeklarowana w złożonej ofercie;
d) wykonawca zobowiązany jest do wykonania czynności przygotowawczych do realizacji bieżącej obsługi bankowej Zamawiającego w tym:
- otwarcia rachunków bankowych,
- dostarczenia Zamawiającemu algorytmu służącego do wygenerowania rachunków wirtualnych dla kontrahentów płatności masowych w terminie umożliwiającym jak najszybsze przejęcie bieżącej obsługi Zamawiającego, nie później niż w terminie 14 dni od dnia podpisania umowy,
- wsparcia przy uruchomieniu systemu płatności masowych w taki sposób, aby jego wdrożenie było płynne i nieodczuwalne dla kontrahentów Zamawiającego,
- udostępnienie systemu bankowości elektronicznej oraz przeszkolenie w zakresie jego użytkowania nie później niż w terminie 14 dni od dnia podpisania umowy,
e) świadczenie usługi konsultacji telefonicznej,
f) wizyty serwisowe,
g) wystawianie na wniosek Zamawiającego, w jak najkrótszym czasie, zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach bankowych, a także innych dokumentów dotyczących wzajemnej współpracy.