Zlecenie 12204220 - Kompleksowa obsługa bankowa Gminy Tychowo i jednostek...

ul. Bobolicka 17, 78-220 Tychowo
• Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Tychowie, ul. Wolności 7, 78-220 Tychowo
• Gminny Ośrodek Sportu i Gospodarki Komunalnej, ul. Bobolicka 17, 78-220 Tychowo
• Szkoła Podstawowa im. Adama Mickiewicza w Tychowie, ul. Dworcowa 11, 78-220 Tychowo
• Szkoła Podstawowa im. Janusza Korczaka w Dobrowie, 78-220 Dobrowo 24
• Gminne Przedszkole Dębowa Chatka w Tychowie, ul. Mickiewicza 1, 78-220 Tychowo
• Żłobek Gminny w Tychowie, ul. Mickiewicza 1, 78-220 Tychowo,
Gmina Tychowo jest Posiadaczem rachunków bankowych wszystkich jednostek organizacyjnych.
2. Przedmiot zamówienia obejmuje:
1) BIEŻĄCA OBSŁUGA BANKOWA:
a) Bezpłatne otwieranie i zamykanie rachunków podstawowych
i pomocniczych
b) Prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych dla budżetu Gminy Tychowo polegające w szczególności na:
• Wykonawca zobowiązany jest otworzyć i prowadzić na rzecz Zamawiającego rachunki w liczbie niezbędnej do prowadzenie prawidłowej gospodarki finansowej;
• Wykonawca zobowiązany jest zapewnić Zamawiającemu możliwość automatycznej identyfikacji źródeł dochodów poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytułu płatności, daty obciążenia rachunku kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłat lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą. Zakres informacji nie będzie wykraczał poza dostępny w systemie rozliczeń międzybankowych;
c) Możliwość otwierania dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie obowiązywania umowy w zależności od potrzeb na warunkach zadeklarowanych w ofercie;
d) Możliwość zamykania rachunków bankowych na pisemny wniosek zamawiającego;
e) Potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych;
f) Przyjmowania wpłat i dokonywania wypłat gotówkowych z rachunków
bankowych Gminy Tychowo, w tym przyjmowania wpłat gotówkowych klientów Zamawiającego na jego konta bankowe bez pobierania opłat i prowizji we wszystkich oddziałach, filiach, punktach obsługi klienta znajdujących się na terenie miasta Tychowo;
g) Bezpłatne wydawanie blankietów czekowych
h) Przeglądanie historii rachunków bankowych co najmniej z 6 m-cy wstecz
i) Realizację poleceń przelewów elektronicznych;
j) Przygotowywanie wyciągów bankowych najpóźniej na godz. 7.00 dnia następnego po dokonaniu operacji na rachunkach bankowych;
2) URUCHOMIENIE, UDOSTĘPNIENIE SYSTEMU ELEKTRONICZNEJ OBSŁUGI PRZELEWÓW
a) Zapewnienie systemu elektronicznej obsługi rachunków bankowych
Zamawiającego oraz jego serwisowania:
• udostępnienie i eksploatacja systemu elektronicznego przelewów
w jednostkach;
• system elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego;
• system musi umożliwiać:
- uzyskiwanie w czasie rzeczywistym wiadomości o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Zamawiającego,
- tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych,
- przeszukiwanie zbiorów wszystkich operacji na wszystkich rachunkach według rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów przy czym w okresie obowiązywania umowy Wykonawca zobowiązany jest zapewnić możliwość przeszukiwania on-line zbiorów danych z tego okresu.
- prowadzenie usługi transakcyjnej w zakresie elektronicznej identyfikacji płatności masowych przychodzących na rachunki rozliczeniowe Klienta Zamawiającego poprzez tzw. rachunki wirtualne;
- bezpłatne szkolenie pracowników Zamawiającego, udzielanie porad oraz konsultacji;
b) W przypadku awarii systemu uniemożliwiającej wysyłania przelewów w formie elektronicznej, Wykonawca umożliwi wykonanie przelewów w formie papierowej zgodnie z potrzebami Zamawiającego.
3) UDZIELENIE KREDYTU W RACHUNKU BIEŻĄCYM
1. Uruchomienie i obsługa kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym do wysokości przyjętej w uchwale budżetowej Rady Miejskiej w Tychowie na dany rok budżetowy. Udostępnienie kredytu nastąpi na wniosek Zamawiającego oraz po udostępnieniu:
- Uchwały budżetowej określającej kwotę kredytu oraz zawierającej upoważnienie do jego zaciągania;
- Pozytywnej opinii RIO do projektu uchwały budżetowej;
Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym:
• zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową i z kontrasygnatą skarbnika,
• każdy wpływ środków pieniężnych na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu;
• uruchomienie kredytu będzie następować bez żadnych prowizji i opłat; jedyny koszt będą stanowić odsetki od udzielonego kredytu
• Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat od salda niewykorzystanej części kredytu;
• kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji Zamawiającego w ciągu dwóch dni od daty zawarcia odrębnej umowy kredytowej;
• termin spłaty kredytu ostatni dzień roboczy danego roku;
• Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia ostatniego dnia
każdego miesiąca wykorzystania kredytu, jeżeli ostatni dzień miesiąca przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, to płatność nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym terminie;
• oprocentowanie kredytu będzie opierało się o stopę WIBOR; Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku, z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża banku, jak również nie może być niższa niż zero.
• do naliczania odsetek założono, że każdy miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365 dni. Odsetki od kredytu w rachunku bieżącym płatne będą w okresach miesięcznych.
• Zamawiający przewiduje podpisanie ewentualnej umowy kredytu w rachunku bieżącym na wzorze Wykonawcy po wcześniejszym zapoznaniu się z projektem umowy.
• Wykonawca zapewni bezpośredni kontakt (nie przez infolinię) z doradcą finansowym (bankowym).
4) POZOSTAŁE USŁUGI BANKOWE:
a) Możliwość zagospodarowania i przyjmowania czasowo wolnych środków finansowych
na lokaty jednodniowe, weekendowe, tygodniowe miesięczne i inne.
Oprocentowanie wolnych środków - lokat terminowych. Dopuszcza się, aby oprocentowanie rachunków oparte było o zmienną formułę, stanowiącą iloczyn stawki WIBID 1M i stałego współczynnika banku. Oprocentowanie wolnych środków - lokat terminowych dotyczy automatycznych lokat O/N. Dopuszcza się zmienną formułę stanowiącą iloczyn stawki WIBID ON i stałego współczynnika Banku.
b) Obejmowanie kolejnych jednostek organizacyjnych Gminy bądź rachunków odbywać się będzie z zastosowaniem postanowień wynikających z niniejszego postępowania i zawartej umowy.
c) Wydawanie i obsługa kart płatniczych debetowych na wniosek Zamawiającego.
d) Zamawiający zastrzega sobie prawo swobodnego lokowania wolnych środków w innych bankach.
5) INNE POSTANOWIENIA:
a) Wykonawca w ramach złożonej oferty jest zobowiązany do zapewnienia kompleksowej obsługi elektronicznej w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa, w zakresie bankowej obsługi finansowej Gminy Tychowo.
b) Zamawiający wymaga od Wykonawcy:
• zagwarantowania niezmienności warunków umowy na niekorzyść
Zamawiającego w stosunku do złożonej oferty (np. wysokości opłat, prowizji i innych warunków umowy, dokonywanie niekorzystnych dla Zamawiającego zamian wynikających np. ze wzrostu kosztów własnych banku i innych przyczyn zależnych od niego). Niedopuszczalne jest wprowadzanie niekorzystnych zmian wyłącznie na podstawie powiadomień o decyzji Zarządu Wykonawcy lub innego organu Wykonawcy).
• posiadania siedziby, oddziału, filii lub ekspozytury na terenie miasta Tychowo, lub przedłożenia zobowiązania o ich utworzeniu w terminie do 01.01.2026 r.; do czasu uruchomienia placówki Wykonawca zobowiązuje się do zapewnienia codziennej obsługi budżetu Gminy w miejscowości Tychowo i zapewni możliwość przeprowadzenia wszystkich operacji bankowych bez ponoszenia dodatkowych kosztów ze strony Zamawiającego, deklaruje gotowość doradztwa finansowego (bankowego), zapewnia jednakowe warunki obsługi bankowej budżetu Gminy i jej jednostek organizacyjnych.
• Informowania Zamawiającego o planowanych przerwach w pracy Wykonawcy w terminie minimum 3 dni przed przerwą ( np. jednodniowe zamknięcie placówki) w ustalony z Zamawiającym sposób.
6) OŚWIADCZENIA, ZAŁOŻENIA
• Gmina informuje, że nie toczą się przeciwko Gminie Tychowo żadne postępowania egzekucyjne, w tym w kwocie wyższej niż 0,1% dochodów za ostatni rok budżetowy, ani w kwocie wyższej niż 100 000 zł.;
• W sprawozdaniach budżetowych lub WPF nie występują transakcje finansowe nie ujęte w kwocie zadłużenia ( instrumenty finansowe o charakterze ekonomicznym zbliżonym do kredytu, pożyczki lub poręczeń);
• Gmina nie posiada poniższych oraz innych zobowiązań niż wynikające i ujęte w WPF, tj.:
- umów wsparcia udzielonych innym podmiotom, w tym zależnym od Gminy, realizującym zadania z zakresu zadań własnych Gminy lub umów powierzenia, rekompensat zawartych z tymi podmiotami
- planu wniesienia dopłat do kapitału (funduszu) zakładowego innych podmiotów, w tym zależnych od Gminy, a także oświadczenia i zobowiązania do wniesienia takich dopłat
- umowy o partnerstwie publiczno-prywatnym - inne wieloletnie zobowiązania, które nie zostały wymienione wyżej oraz nie zostały ujęte w kwocie długu w wieloletniej prognozie finansowej (w kolumnach 6, 10.2-10.5) lub w sprawozdaniu budżetowym (Rb-Z część A i B).
- Gmina Tychowo oświadcza, że zobowiązania z tytułu zaciągniętych kredytów, pożyczek, emisji dłużnych instrumentów finansowych nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie.
• Oświadcza się, że:
- nie zawieszono organów Gminy
- nie ustanowiono zarządu komisarycznego
- Gmina nie realizuje programu postępowania naprawczego
- Gmina nie skierowała ani nie skieruje do opinii RIO takiego programu.
• Oświadcza się, że Gmina Tychowo:
- nie jest podmiotem tworzącym samodzielny publiczny zakład opieki zdrowotnej prowadzący szpital ( zakład opieki zdrowotnej świadczący opiekę zdrowotną w formie stacjonarnej) ani nie posiada większości udziałów w spółce kapitałowej prowadzącej szpital;
- nie jest podmiotem tworzącym inny samodzielny publiczny zakład opieki zdrowotnej, który nie wykonuje działalności jako szpital ( np. przychodni ) ani nie posiada większości udziałów, albo akcji w spółce kapitałowej, które posiadają zobowiązania finansowe po podmiocie, który wykonywał działalność leczniczą jako szpital.
• Oświadcza się, że Gmina Tychowo nie posiada zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec Urzędu Skarbowego, Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i instytucji finansowych.
• Gmina Tychowo udostępnia na stronie BIP wszelkie informacje na temat sytuacji społeczno-finansowej, tj. sprawozdania budżetowe i finansowe, sprawozdania z wykonania budżetu, opinie RIO, uchwały budżetowe, uchwały WPF, które są możliwe do pobrania. Gmina nie wyraża zgody na dodatkowe zobowiązanie się do odrębnego zapisu w umowie w tym zakresie.
• Gmina Tychowo, w przypadku ubiegania się o kredyt w rachunku bieżącym, zobowiązuje się do przedstawienia uchwały budżetowej na 2026 rok i 2027 rok oraz opinii RIO do tych projektów przed podpisaniem umowy o kredyt na finansowanie przejściowego deficytu budżetowego w 2026 i 2027 roku.
7) Do wyliczenia kosztów obsługi budżetu gminy Tychowo należy przyjąć następujące wartości szacunkowe:
1) Budżet gminy wg stanu na dzień 27.11.2025 r.:
1.1. Dochody budżetu ogółem 55 012 037,71 zł.
1.2. Wydatki budżetu ogółem 56 951 020,45 zł.
1.3. Wynik budżetu - deficyt w wysokości - 1 938 982,74 zł., który zostanie pokryty:
a) przychodami pochodzącymi z kredytu w wysokości 950 000 zł.
b) nadwyżki budżetowej z lat ubiegłych, wynikającej z niewykorzystanych w 2024 roku środków pieniężnych na rachunku bieżącym budżetu, wynikających z rozliczeń dochodów i wydatków nimi finansowanych związanych ze szczególnymi zasadami wykonywania budżetu określonymi w odrębnych ustawach w wysokości 544 451,74 zł.
c)
2)
3)
wolnymi środkami, o których mowa w art. 217 ust. 2 pkt. 6 uofp w wysokości 444 531,00 zł.
Ilość kart płatniczych debetowych - 1 szt. na wniosek Zamawiającego
Określa się maksymalną kwotę kredytu w rachunku bieżącym w danym roku budżetowym w wysokości 1 000 000 zł. Kredyt planuje się zaciągać okresowo w ciągu
roku budżetowego, w niepełnych wysok terminy, tj.:
od 01.02.2026 do 31.03.2026 w wysokości od 01.08.2026 do 31.10.2026 w wysokości od 1.02.2027 do 31.03.2027 w wysokości od 1.07.2027 do 30.09.2027 w wysokości
ciach. Dla potrzeb oferty przedstawia się
800 000 zł. ( spłata )
800 000 zł. ( spłata )
800 000 zł. ( spłata )
800 000 zł. ( spłata )
Dane o przedmiocie zamówienia:
L.p. Wyszczególnienie liczba (2024 r.)
1 Liczba rachunków podstawowych 7
2 Liczba rachunków pomocniczych 32
3 Liczba przelewów (rocznie) 31 507
4 Liczba indywidualnych (wirtualnych) rachunków bankowych 4 848