Przetarg 12789084 - 3.1 Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i...

anego deficytu budżetu Gminy Zakrzówek w 2026 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.3.2 Podstawowe dane o kredycie:a) kwota kredytu: 3 200 000,00 złb) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2040 r.c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 31.12.2026 r.d) uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż w ciągu pięciu dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu. Czas uruchomienia kredytu będzie podstawą oceny ofert na zasadach określonych w rozdziale 17 SWZe) maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia 31.12.2026 r.f) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 31.03.2027 r.g) spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji, zgodnie z poniższym harmonogramem:Lp. Termin Rata kapitału1. 31.03.2027 50 000,00 zł2. 30.06.2027 50 000,00 zł3. 30.09.2027 40 000,00 zł4. 31.12.2027 30 000,00 zł5. 31.03.2028 50 000,00 zł6. 30.06.2028 50 000,00 zł7. 30.09.2028 40 000,00 zł8. 31.12.2028 30 000,00 zł9. 31.03.2029 50 000,00 zł10. 30.06.2029 50 000,00 zł11. 30.09.2029 40 000,00 zł12. 31.12.2029 30 000,00 zł13. 31.03.2030 50 000,00 zł14. 30.06.2030 50 000,00 zł15. 30.09.2030 50 000,00 zł16. 31.12.2030 30 000,00 zł17. 31.03.2031 50 000,00 zł18. 30.06.2031 50 000,00 zł19. 30.09.2031 50 000,00 zł20. 31.12.2031 30 000,00 zł21. 31.03.2032 50 000,00 zł22. 30.06.2032 50 000,00 zł23. 30.09.2032 50 000,00 zł24. 31.12.2032 50 000,00 zł25. 31.03.2033 50 000,00 zł26. 30.06.2033 50 000,00 zł27. 30.09.2033 50 000,00 zł28. 31.12.2033 60 000,00 zł29. 31.03.2034 70 000,00 zł30. 30.06.2034 70 000,00 zł31. 30.09.2034 70 000,00 zł32. 31.12.2034 60 000,00 zł33. 31.03.2035 70 000,00 zł34. 30.06.2035 70 000,00 zł35. 30.09.2035 70 000,00 zł36. 31.12.2035 60 000,00 zł37. 31.03.2036 70 000,00 zł38. 30.06.2036 70 000,00 zł39. 30.09.2036 70 000,00 zł40. 31.12.2036 60 000,00 zł41. 31.03.2037 70 000,00 zł42. 30.06.2037 70 000,00 zł43. 30.09.2037 70 000,00 zł44. 31.12.2037 60 000,00 zł45. 31.03.2038 70 000,00 zł46. 30.06.2038 70 000,00 zł47. 30.09.2038 70 000,00 zł48. 31.12.2038 60 000,00 zł49. 31.03.2039 70 000,00 zł50. 30.06.2039 70 000,00 zł51. 30.09.2039 70 000,00 zł52. 31.12.2039 60 000,00 zł 53. 31.03.2040 80 000,00 zł54. 30.06.2040 80 000,00 zł55. 30.09.2040 80 000,00 zł56. 31.12.2040 60 000,00 złRAZEM: 3 200 000,00 złh) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie wykorzystania pełnej wysokości kwoty kredytui) od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zostaną zapisane w formie aneksu do umowyj) spłata kredytu będzie się odbywać w złotych polskich (PLN)k) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych począwszy od 31.03.2027 r. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie do ostatniego dnia każdego kwartałul) Jeżeli termin spłaty kredytu upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w następnym dniu roboczym określającym termin spłatym) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy referencyjnej (wysokość stawki WIBOR 3M określona na przedostatni dzień roboczy każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego kwartał kalendarzowy jej obowiązywania.) i marży banku. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowejn) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni o) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:– wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy kredytu– wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowegop) wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowyq) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych i innych opłat w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu poza wymienionymi w SWZ, np. za wydanie zaświadczenia, sporządzenie aneksu do umowy itp. (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu)r) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslowąs) marża bankowa nie może być pobrana jednorazowo, lecz ma być wkalkulowana w raty kwartalnet) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec instytucji finansowych (ZUS, US)u) w ciągu ostatnich pięciu lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Gminę Zakrzówekv) w ciągu ostatnich pięciu lat na rachunkach bankowych Gminy Zakrzówek nie występowały zajęcia egzekucyjne, ani nie
Część zamówienia: LOT-0001 Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 200 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniejszych zobowiązań 3.1 Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 200 000,00 zł (słownie: trzy miliony dwieście tysięcy złotych) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Zakrzówek w 2026 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.3.2 Podstawowe dane o kredycie:a) kwota kredytu: 3 200 000,00 złb) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2040 r.c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 31.12.2026 r.d) uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż w ciągu pięciu dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu. Czas uruchomienia kredytu będzie podstawą oceny ofert na zasadach określonych w rozdziale 17 SWZe) maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia 31.12.2026 r.f) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 31.03.2027 r.g) spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji, zgodnie z poniższym harmonogramem:Lp. Termin Rata kapitału1. 31.03.2027 50 000,00 zł2. 30.06.2027 50 000,00 zł3. 30.09.2027 40 000,00 zł4. 31.12.2027 30 000,00 zł5. 31.03.2028 50 000,00 zł6. 30.06.2028 50 000,00 zł7. 30.09.2028 40 000,00 zł8. 31.12.2028 30 000,00 zł9. 31.03.2029 50 000,00 zł10. 30.06.2029 50 000,00 zł11. 30.09.2029 40 000,00 zł12. 31.12.2029 30 000,00 zł13. 31.03.2030 50 000,00 zł14. 30.06.2030 50 000,00 zł15. 30.09.2030 50 000,00 zł16. 31.12.2030 30 000,00 zł17. 31.03.2031 50 000,00 zł18. 30.06.2031 50 000,00 zł19. 30.09.2031 50 000,00 zł20. 31.12.2031 30 000,00 zł21. 31.03.2032 50 000,00 zł22. 30.06.2032 50 000,00 zł23. 30.09.2032 50 000,00 zł24. 31.12.2032 50 000,00 zł25. 31.03.2033 50 000,00 zł26. 30.06.2033 50 000,00 zł27. 30.09.2033 50 000,00 zł28. 31.12.2033 60 000,00 zł29. 31.03.2034 70 000,00 zł30. 30.06.2034 70 000,00 zł31. 30.09.2034 70 000,00 zł32. 31.12.2034 60 000,00 zł33. 31.03.2035 70 000,00 zł34. 30.06.2035 70 000,00 zł35. 30.09.2035 70 000,00 zł36. 31.12.2035 60 000,00 zł37. 31.03.2036 70 000,00 zł38. 30.06.2036 70 000,00 zł39. 30.09.2036 70 000,00 zł40. 31.12.2036 60 000,00 zł41. 31.03.2037 70 000,00 zł42. 30.06.2037 70 000,00 zł43. 30.09.2037 70 000,00 zł44. 31.12.2037 60 000,00 zł45. 31.03.2038 70 000,00 zł46. 30.06.2038 70 000,00 zł47. 30.09.2038 70 000,00 zł48. 31.12.2038 60 000,00 zł49. 31.03.2039 70 000,00 zł50. 30.06.2039 70 000,00 zł51. 30.09.2039 70 000,00 zł52. 31.12.2039 60 000,00 zł 53. 31.03.2040 80 000,00 zł54. 30.06.2040 80 000,00 zł55. 30.09.2040 80 000,00 zł56. 31.12.2040 60 000,00 złRAZEM: 3 200 000,00 złh) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie wykorzystania pełnej wysokości kwoty kredytui) od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zostaną zapisane w formie aneksu do umowyj) spłata kredytu będzie się odbywać w złotych polskich (PLN)k) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych począwszy od 31.03.2027 r. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie do ostatniego dnia każdego kwartałul) Jeżeli termin spłaty kredytu upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w następnym dniu roboczym określającym termin spłatym) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stopy referencyjnej (wysokość stawki WIBOR 3M określona na przedostatni dzień roboczy każdego kwartału kalendarzowego poprzedzającego kwartał kalendarzowy jej obowiązywania.) i marży banku. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowejn) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni o) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:– wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy kredytu– wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowegop) wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowyq) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych i innych opłat w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu poza wymienionymi w SWZ, np. za wydanie zaświadczenia, sporządzenie aneksu do umowy itp. (koszty prowizji i pozostałych opłat należy skalkulować w marży kredytu)r) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslowąs) marża bankowa nie może być pobrana jednorazowo, lecz ma być wkalkulowana w raty kwartalnet) Zamawiający oświadcza, że nie posiada zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec instytucji finansowych (ZUS, US)u) w ciągu ostatnich pięciu lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Gminę Zakrzówekv) w ciągu ostatnich pięciu lat na rachunkach bankowych Gminy Zakrzówek nie występowały zajęcia egzekucyjne, ani nie