Zlecenie 8421776 - Udzielenie kredytu długoterminowego inwestycyjnego w...

cytu budżetu Gminy Żyrzyn na następujących warunkach:
■ Udzielenie kredytu w kwocie 2.000.000,00 zł nastąpi w jednorazowej transzy w trakcie 2021 r. na rachunek podstawowy Gminy Żyrzyn.
• Waluta kredytu: złoty polski.
• Okres kredytowania do 31.10.2026 r.
• Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.12.2024 r.
• Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat.
• Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
• Spłata kredytu nastąpi w 8 ratach w okresie od 01.01.2025 r. do 31.10. 2026 r.
• Spłata kapitału dokonywana będzie kwartalnie na koniec kwartału kalendarzowego w następujących wysokościach:
rok 2025 - 4 raty po 250 000,00 zł.
rok 2026 - 4 raty po 250 000,00 zł. - w przypadku ostatniej tj. czwartej raty płatność nastąpi do dnia 31.10 2026 r.
• Spłata odsetek dokonywana będzie kwartalnie począwszy od momentu udzielenia kredytu w 202 lr.
• Wyjątkiem będzie sytuacja gdy 31 grudnia przypadnie na dzień wolny od pracy, w takim przypadku spłata kapitału i odsetek będzie dokonana w ostatnim dniu roboczym roku, aby zachować cykl spłat 4 rat kredytu w danym roku.
1
• Przyjmuje się, że sobota nie jest dniem roboczym.
• Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 3M, zaokrąglonej do drugiego miejsca po przecinku. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i będzie obowiązywała od pierwszego dnia rozpoczynającego kwartał kalendarzowy do ostatniego dnia kończącego kwartał kalendarzowy. Stawka WIBOR 3M obowiązująca w kwartale kalendarzowym, publikowana na stronie Bankier.pl przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres.
• W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M, zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających zamawiającego,
• W dniu podpisania umowy wysokość stawki WIBOR 3M przyjmuje się sprzed 2 dni roboczych przed dniem podpisania umowy
• Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia wg zmiennej stopy procentowej.
• Odsetki będą naliczane według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.
• Spłata odsetek następować będzie na podstawie zawiadomienia, przesyłanego przez bank do kredytobiorcy w terminie 7 dni przed upływem końca miesiąca każdego kwartału.
• Jeżeli data spłaty odsetek i kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie.
• Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania.
• Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika Gminy Żyrzyn lub osoby przez niego upoważnionej.
• Harmonogram spłaty kredytu będzie stanowił załącznik do umowy.
• Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.
• W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
• W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.
• Dopuszcza się przesunięcia terminów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji.
• W przypadku nie wykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
Dla przedstawienia sytuacji finansowej Gminy Żyrzyn załączamy następujące sprawozdania, dokumenty: (scany) stanowiące załącznik nr 4 do niniejszej SWZ:
• sprawozdania za 2020 r. i II kwartał 2021, w tym:
- sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych Rb-27S,
- sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych Rb-28S,
- sprawozdanie o nadwyżce/deficycie Rb-NDS,
2
- uchwała RIO w Lublinie w sprawie opinii o prawidłowości planowanej kwoty długu gminy Żyrzyn wynikającej z planowanych i zaciągniętych zobowiązań
- uchwała RIO w Lublinie w sprawie opinii o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w uchwale budżetowej gminy Żyrzyn na rok 2021
• uchwałę budżetową na 2021 rok - dostępna na stronie internetowej Gminy Żyrzyn » BIP » Budżet Gminy » Budżet »
link: https://ugzyrzyn.bip.lubelskie.pl/index.php?id=706
• sprawozdanie z wykonania budżetu Gminy Żyrzyn za rok 2020 - dostępne na stronie internetowej Gminy Żyrzyn » BIP » Budżet Gminy » Sprawozdania z realizacji budżetu »
link: https://ugzyrzyn.bip.lubelskie.pl/index.php?id=708