Przetarg 7354089 - Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w...

nsowanie deficytu budżetu gminy i spłatę zobowiązań z tytułu zaciągnięt... Numer referencyjny: RRz.271.2.2020
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 1 800 000 PLN (jeden milion osiemset tysięcy złotych) na sfinansowanie deficytu budżetu gminy oraz na spłatę zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.Postawienie kredytu do dyspozycji w 1 transzy w dniu 30.4.2020 r. w kwocie 1 800 000,00 PLN. Oprocentowanie kredytu będzie miało charakter zmienny i ustalane będzie według średniej stopy WIBOR 1M według notowań na dzień 31.1.2020 r. powiększonej o stałą w okresie kredytowania marżę. Średnia stopa WIBOR 1M będzie ustalana jako miesięczna średnia arytmetyczna stóp dziennych obowiązujących w miesiącu poprzedzającym okres, za który naliczane będą odsetki.Oprocentowanie kredytu ustalane będzie w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca i będzie ono obowiązywało przez cały okres miesiąca następującego po miesiącu, w którym zostało ono ustalone.Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych i pobierane w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, za okres za który odsetki te zostały naliczone, przy czym spłata ostatniej raty odsetek nastąpi w dniu 30.11.2041 r.Wykorzystanie kredytu postawionego przez Bank do dyspozycji następować będzie w formie przelania kredytu na rachunek wskazany przez kredytobiorcę, na podstawie dyspozycji kredytobiorcy złożonych w banku.Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania kredytu w niepełnej kwocie w przypadku zaistnienia okoliczności, których nie można było wcześniej przewidzieć bez konsekwencji finansowych ze strony Wykonawcy, z którym zostanie podpisana umowa.Planowane terminy spłaty oraz wysokości rat kredytu:1) 30.1.2021 r. – 5 000 PLN,2) 30.1.2022 r. – 5 000 PLN,3) 30.1.2023 r. – 5 000 PLN,4) 30.1.2024 r. – 5 000 PLN,5) 30.1.2025 r. – 5 000 PLN,6) 30.1.2026 r. – 5 000 PLN,7) 30.1.2027 r. – 5 000 PLN,8) 30.1.2028 r. – 5 000 PLN,9) 30.1.2029 r. – 5 000 PLN,10) 30.1.2030 r. – 5 000 PLN,11) 30.1.2031 r. – 5 000 PLN,12) 30.1.2032 r. – 5 000 PLN,13) 30.1.2033 r. – 5 000 PLN,14) 30.1.2034 r. – 10 000 PLN,15) 30.1.2035 r. – 10 000 PLN,16) 30.9.2036 r. – 200 000 PLN,17) 30.9.2037 r. – 200 000 PLN,18) 30.9.2038 r. – 100 000 PLN,19) 30.9.2039 r. – 115 000 PLN,20) 30.9.2040 r. – 100 000 PLN,21) 31.7.2041 r. – 500 000 PLN,22) 30.11.2041 r. – 500 000 PLN.2. Termin uruchomienia transzy kredytu nie może być dłuższy niż 3 dni od dnia przekazania dyspozycji wypłaty.3. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 1 800 000,00 PLN, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.).4. Kredyt będzie wykorzystywany do 31.12.2020 r. „na żądania”, tj. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy.5. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ.6. Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).7. Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt 5 k.p.c.8. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej.9. Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.10. Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.11. W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu Ustawy z dnia 27.8.2009 r. o finansach publicznych.12. W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.13. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty, tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu).14. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.15. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US.16. Zamawiający nie posiada podmiotów powiązanych kapitałowo z Gminą.17. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco na warunkach określonych w deklaracji wekslowej.