Przetarg 8239006 - Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego do...

miny Opole Lubelskie oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Nazwa zadania: „Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego do wysokości 9 000 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Opole Lubelskie oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”
2. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego o następującej charakterystyce:

1) Kwota kredytu – 9 000 000,00 zł (słownie: dziewięć milionów złotych).
2) Waluta kredytu – złoty polski.
3) Przeznaczenie - sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Opole Lubelskie oraz spłata wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
4) Zabezpieczenie kredytu – weksel własny in blanco podpisany przez Burmistrza wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez Burmistrza i kontrasygnowaną przez Skarbnika.
5) Zamawiający nie dopuszcza dodatkowego zabezpieczenia kredytu w postaci złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kodeksu postępowania cywilnego.
6) Termin uruchomienia kredytu: w terminie wskazanym przez Wykonawcę w ofercie, jednak nie później niż w ciągu 4 dni od daty złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
7) Termin wykorzystania kredytu przez Zamawiającego - do 30.12.2021 r.
8) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania pełnej kwoty udzielonego kredytu. Wykonawca nie będzie pobierał jakichkolwiek opłat i prowizji bankowych związanych z niewykorzystaniem części kredytu. W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty udzielonego kredytu, Wykonawca w porozumieniu z Zamawiającym ustali nowy harmonogram spłaty kredytu, który zostanie przyjęty po podpisaniu aneksu do umowy kredytowej.
9) Okres kredytowania: do 20.12.2036 roku.
10) Oprocentowanie kredytu zmienne, ustalone jako suma stawki WIBOR 1 M oraz stałej marży banku, która nie ulegnie zmianie w trakcie trwania umowy.
11) Stawka WIBOR 1M ustalana będzie w okresach miesięcznych zgodnie z jej notowaniem, na dwa dni robocze przed rozpoczęciem nowego okresu odsetkowego, zaokrąglona do dwóch miejsc po przecinku i będzie obowiązywała przez okres następnego miesiąca; zmiana oprocentowania będzie następowała z pierwszym dniem każdego miesiąca kalendarzowego; zmiana wysokości stawki bazowej będzie powodowała zmianę wysokości oprocentowania kredytu o taką samą liczbę punktów procentowych.
12) Wysokość marży zostanie wyrażona w punktach procentach, do dwóch miejsc po przecinku.
13) Odsetki będą naliczane i spłacane w okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału kalendarzowego, od wykorzystanej kwoty kredytu, wg zmiennej stopy procentowej. Przy wyliczaniu odsetek w umowie kredytowej będzie miał zastosowanie kalendarz rzeczywisty.
14) Wykonawca w terminie do 25-ego każdego miesiąca, w którym przypadnie zapłata odsetek, przedłoży Zamawiającemu pisemną informację o wysokości odsetek przypadających do zapłaty. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający może uregulować wymaganą ratę kapitałową lub odsetkową w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
15) Zamawiający ma prawo dokonania zapłaty odsetek i raty kapitałowej w terminie wcześniejszym niż ustalony w umowie.
16) Spłata odsetek rozpocznie się 31.12.2021 r.
17) Zamawiający dopuszcza by spłata ostatniej raty odsetkowej nastąpiła razem z ostatnią ratą kapitałową.
18) Spłata kredytu będzie następowała w sposób określony w załączonym harmonogramie.
19) Zamawiający będzie miał możliwość przedterminowej spłaty kredytu. Wykonawca nie będzie pobierał jakichkolwiek opłat i prowizji bankowych od przedterminowej spłaty kredytu, a odsetki będą naliczone od dnia wykorzystania kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę.
20) Wypłata kredytu nastąpi w kwotach i terminach wskazanych przez Zamawiającego, z uwzględnieniem pkt. 1, oraz 6-8 w formie przelewu środków na rachunek podstawowy Zamawiającego.
21) Wykonawca nie będzie naliczał wobec Zamawiającego żadnych prowizji i opłat związanych z udzieleniem, wykorzystaniem, obsługą, zmianą warunków umowy i spłatą ww. kredytu jak również nie będzie pobierał żadnych prowizji i opłat dotyczących założenia obsługi, likwidacji rachunku bankowego (technicznego - związanego z obsługą kredytu.
22) Umowa kredytowa będzie kontrasygnowana przez Skarbnika.
23) Podpisanie umowy kredytowej będzie uwarunkowane uprzednim pozyskaniem i przedłożeniem przez Zamawiającego pozytywnej opinii RIO o możliwości spłaty wnioskowanego kredytu.

IPR.271.11.2021