Zlecenie 12196743 - Bankowa obsługa budżetu Gminy Kampinos oraz jednostek...

czym liczba jednostek gminy, jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych, bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania. Zakres zamówienia dla Gminy jako jednostki samorządu terytorialnego i Urzędu Gminy Kampinos jako jednostki budżetowej oraz jednostek organizacyjnych Gminy obejmuje:
1. Zapewnienie obsługi kasowej w miejscowości Kampinos
2. Otwarcie, likwidację i prowadzenie rachunków podstawowych i pomocniczych dla Gminy- jednostki samorządu terytorialnego i Urzędu Gminy Kampinos jako jednostki budżetowej oraz jednostek organizacyjnych Gminy, w tym:
a) możliwość otwierania dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych w trakcie związania zamówieniem, na warunkach zadeklarowanych w ofercie,
b) możliwość otwierania dodatkowych rachunków walutowych,
c) likwidację rachunków bankowych na pisemny wniosek,
d) potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych,
e) telefoniczne udzielanie informacji o wysokości salda na rachunku,
f) zakładanie depozytów,
g) obsługa płatności masowych,
h) wydawanie promesy kredytowej lub listu intencyjnego na wniosek Urzędu Gminy w Kampinosie,
i) udzielanie gwarancji zapłaty za roboty budowlane na wniosek Urzędu Gminy w Kampinosie
3. Wpłaty i wypłaty gotówkowe, w tym:
a. dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych przez osoby upoważnione, działające w imieniu posiadaczy rachunków,
b. możliwość wymiany gotówki na nominały o mniejszej wartości, tj. na banknoty jak i bilony,
c. realizacja przelewów przekazywanych w formie elektronicznej jak i papierowej, na następujących zasadach:
- przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w tym samym dniu,
- realizowanie przelewów złożonych w formie papierowej w dniu ich złożenia lub w dniu wskazanym do dyspozycji jako data do realizacji,
- w przypadku braku dostępu do systemu bankowości elektroniczne przelewy złożone w formie papierowej do godz. 14.00 powinny być realizowane w tym samym dniu.
4. System bankowości elektronicznej winien zapewniać co najmniej:
a) Możliwość dokonywania przelewów bankowych,
b) Generowanie (wydruk) wyciągów bankowych,
c) Pełną informację o dacie i godzinie operacji,
d) Możliwość dokonywania operacji równocześnie tj. w tym samym czasie z różnych rachunków bankowych,
e) Przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu,
f) Nadawanie nowych bądź zmiana istniejących uprawnień użytkowników systemu
w dowolnym momencie obowiązywania umowy, na podstawie pisemnej dyspozycji,
g) Umożliwienie użytkownikowi autoryzowania zleceń płatniczych za pomocą elektronicznego klucza.
5. Wykonywanie obsługi przy wykorzystaniu systemu elektronicznego przesyłania danych obejmuje w szczególności:
a) instalację systemu,
b) obsługę systemu,
c) kompleksowe przeszkolenie pracowników wskazanych przez zamawiającego (w siedzibie zamawiającego) w zakresie obsługi systemu,
d) bieżąca obsługa techniczna systemu (konfiguracja i monitorowanie działania systemu, jak również wsparcie techniczne przy ewentualnym wdrożeniu nowych technologii oraz rozwiązywanie problemów związanych z użytkowaniem już istniejących) oraz bezpłatne użyczenie wyposażenia technicznego (użyczenie niezbędnego wyposażenia do prawidłowego działania systemu o ile posiadany przez Zamawiającego system nie będzie współpracował z systemem wykonawcy),
e) w przypadku wystąpienia awarii systemu wymagane jest bezzwłoczne podjęcie działań w celu jej usunięcia,
f) możliwość na każdym zainstalowanym stanowisku: wprowadzania, aktualizowania, przeglądania, drukowania i archiwizowania zleceń płatniczych, uzyskania informacji o aktualnym stanie rachunków bankowych zamawiającego (wysokość salda, dokonywane operacje).
6. Sporządzanie wyciągów bankowych w wersji papierowej z potwierdzeniem operacji bankowych dla każdego rachunku bankowego. Wyciągi muszą być sporządzone za dni, w których na rachunku bankowym wystąpiły obroty z kompletem dokumentów źródłowych, będących podstawą zapisu w wyciągach bankowych oraz udostępnić je w formie elektronicznej (poprzez system elektronicznej obsługi bankowej) w następnym dniu roboczym po dokonaniu operacji do godz. 9.00, gdy przypada dzień wolny - w pierwszym dniu roboczym po dokonaniu operacji. Wyciąg bankowy musi:
a) zawierać pełną nazwę rachunku, numer rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku,
b) zawierać informacje o wszystkich operacjach pieniężnych uznających i obciążających rachunek
z dyspozycji właściciela konta lub dyspozycji różnych kontrahentów, księgowania odsetek
i prowizji, a także informacje o saldzie początkowym i końcowym rachunku.
c) zapewnić możliwość identyfikacji źródeł przychodów, poprzez określenie nazwy kontrahenta, tytułu płatności (wszystkie informacje jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności) daty obciążenia rachunku kontrahenta bądź też daty dokonania wpłaty przez kontrahenta za pośrednictwem poczty lub innych sposobów wpłaty, kwoty wpłaty lub innych parametrów uzgodnionych pomiędzy Zamawiającym a Bankiem.
7. Wydawanie opinii i zaświadczeń na wniosek posiadacza rachunku.
8. Zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych jednostek budżetowych Gminy, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia kwot pozostałych na wskazanych rachunkach na rachunek budżetu Gminy.
9. Przeksięgowanie skapitalizowanych odsetek od rachunków bankowych jednostek na rachunek budżetu Gminy, zgodnie ze złożonymi dyspozycjami w tym zakresie.
10. Możliwość deponowania wolnych środków pieniężnych na lokatach terminowych, pod warunkiem uruchomienia takiej opcji przez Zamawiającego. Powrót środków pieniężnych wraz z należnymi odsetkami na konto bankowe z którego utworzono lokatę terminową. Zamawiający zastrzega możliwość rezygnacji z tej usługi w dowolnym czasie obowiązywania umowy. Uruchomienie jak również rezygnacja z tej opcji odbędzie się na wniosek Zamawiającego bez żadnych prowizji i opłat.
11. Oprocentowanie środków na rachunkach, liczone będzie jako stawka WIBID 1M pomnożony przez współczynnik korygujący R-stały w okresie umowy (Wykonawca w ofercie wpisze współczynnik korygujący R), przy czym kapitalizacja odsetek następować będzie kwartalnie. W przypadku likwidacji stawki WIBID 1M, stawka ta zostanie zmieniona na stawkę, która ją zastąpi, albo na stawkę najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem.
12. Możliwość udzielenia na rachunku bieżącym budżetu Gminy, kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego, do wysokości określonej przez Radę Gminy w uchwale budżetowej. Szczegółowe warunki kredytu określi odrębna umowa, przy czym:
a) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania żadnych dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem należnego bankowi oprocentowania na podstawie odrębnych przepisów i przy zastosowaniu stawki marży zadeklarowanej przez wykonawcę w ofercie cenowej,
b) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Dopuszcza się również jako zabezpieczenie - oświadczenie o poddaniu się egzekucji,
c) każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,
d) Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłaty od salda niewykorzystanej części kredytu,
e) kredyt powinien zostać postawiony do dyspozycji w ciągu dwóch dni od daty podpisania odrębnej umowy kredytowej,
f) Zamawiający płaci odsetki od rzeczywistego zadłużenia,
g) kredyt oprocentowany będzie według dziennej stawki bazowej WIBOR dla depozytów 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy, powiększonej () lub pomniejszonej (-) o marżę Wykonawcy w wysokości określonej w złożonej ofercie, stałą w okresie obowiązywania zamówienia. W przypadku likwidacji stawki WIBOR-1M zostanie ona zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1M na najbardziej zbliżoną swoją wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1M,
h) odsetki od wykorzystywanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres rozpoczyna się od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, kolejne okresy liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu, ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu,
i) zmiana stawek bazowych wymaga odrębnego powiadomienia Zamawiającego.
13. Podane w ofercie koszty obsługi bankowej są stałe i nie będą ulegać zmianom w okresie zawartej umowy.
14. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych:
a) za otwarcie i zamykanie rachunków bankowych (w tym elektronicznych),
b) za aktywację usług w ramach obsługi przelewów masowych,
c) otwarcie rachunku Przychodzących Płatności Masowych,
d) za wykonywanie przelewów wewnętrznych,
e) od wpłat gotówkowych dokonywanych przez Zamawiającego, jak i osoby trzecie, z tytułu podatków, opłat lub innych należności na rzecz Gminy Kampinos,
f) od wypłat gotówkowych,
g) z tytułu obsługi lokat terminowych,
h) z tytułu potwierdzenia salda na rachunkach bankowych, wydawania historii prowadzonych rachunków,
i) za druki i formularze niezbędne do przeprowadzenia transakcji gotówkowych i bezgotówkowych,
j) wydawanie zaświadczeń i opinii bankowych,
k) za karty wzorów podpisów, nawet w przypadku ich zmian.
Dla potrzeb kalkulacji należy przyjąć wielkość WIBID 1M i WIBOR 1M wg stanu na dzień 03.12.2025 r.
Informacje
1. Budżet Gminy Kampinos na 2026 r.
- dochody- 37 307 979,60 zł.
- wydatki- 43 207 979,60 zł.
- liczba obsługiwanych rachunków: ok. 20
- planowany kredyt w rachunku bieżącym na 2026 rok-600 000,00 zł.